A、 黄金
B、 上市公司发行的企业债券
C、 商业银行承兑的汇票
D、 人民银行发行的票据
答案:B
解析:解析:信用风险缓释是指银行采用内部评级法计量信用风险监管资本时,运用合格的抵(质)押品、净额结算、保证和信用衍生工具等方式转移或降低信用风险。ACD三项都属于内部评级法初级法下的合格的抵(质)押品中的金融质押品。
A、 黄金
B、 上市公司发行的企业债券
C、 商业银行承兑的汇票
D、 人民银行发行的票据
答案:B
解析:解析:信用风险缓释是指银行采用内部评级法计量信用风险监管资本时,运用合格的抵(质)押品、净额结算、保证和信用衍生工具等方式转移或降低信用风险。ACD三项都属于内部评级法初级法下的合格的抵(质)押品中的金融质押品。
A. 橙色预警法
B. 黑色预警法
C. 蓝色预警法
D. 红色预警法
解析:解析:目前,在我国银行业实践中,风险预警是一门新兴的交叉学科,风险预警方法按运行机制划分主要有3种:①黑色预警法,不引进警兆自变量,只考察警素指标的时间序列变化规律,即循环波动特征;②蓝色预警法,侧重定量分析,根据风险征兆等级预报整体风险的严重程度;③红色预警法,重视定量分析与定性分析相结合。
A. H股
B. N股
C. A股
D. B股
E. C股
解析:解析:H股是指由中国境内注册的公司发行、直接在中国香港上市的股票。N股是指由中国境内注册的公司发行、直接在美国纽约上市的股票。
A. 保险权益转让相关协议
B. 贷款备案证明
C. 企业动产抵押物登记证
D. 国家主管部门就担保文件出具的同意借款人提供担保的文件
E. 股东或政府部门出具的支持函
解析:解析:贷款发放的先决条件文件中,与登记、批准、备案、印花税有关的文件主要指:①所属国家主管部门就担保文件出具的同意借款人提供该担保的文件;②海关部门就同意抵押协议项下进口设备抵押出具的批复文件;③房地产登记部门就抵押协议项下房地产抵押颁发的房地产权利及其他权利证明;④工商行政管理局就抵押项下机器设备抵押颁发的企业动产抵押物登记证;⑤车辆管理所就抵押协议项下车辆抵押颁发的车辆抵押登记证明;⑥已缴纳印花税的缴付凭证、贷款备案证明等。A项保险权益转让相关协议属于担保类的文件;E项股东或政府部门出具的支持函属于其他类文件。
A. 新闻平台
B. 外部评级机构数据
C. 银行内部信息
D. 小道消息
解析:解析:日常国别风险信息监测渠道包括A、B、C三项。
A. 融资成本上升
B. 资产质量下降
C. 外部评级下降
D. 被迫从市场上购回已发行的债券
E. 所发行的股票价格上升
解析:解析:商业银行流动性风险预警信号有内部预警信号、外部预警信号、融资预警信号。内部预警信号主要包括商业银行内部有关风险水平、盈利能力、资产质量,以及其他可能对流动性产生中长期影响的指标变化。外部预警信号主要包括第三方评级、所发行的有价证券的市场表现等指标的变化。融资预警信号主要包括商业银行的负债稳定性和融资能力的变化等。
A. 代客资金业务应当向客户充分提示有关风险,获取必要的履约保证
B. 实行严格的前中后台职责、岗位分离制度,严禁后台结算操作人员与前台交易核对交易明细
C. 建立资金业务的风险责任制可以有效降低前台交易员操作失误的概率
D. 借助适当的风险量化模型及业务管理系统可以提高中台风险管理人员对交易风险评估的准确性
解析:解析:后台结算操作人员未及时与前台核对交易明细,前后台账务长期不符属于操作风险。
A. 合同凭证预签无效
B. 合同制作不合格
C. 未对合同签署人及签字进行核实
D. 未按规定保管借款合同
解析:解析:个人教育贷款签约与发放中的风险点主要包括:合同凭证预签无效、合同制作不合格、合同填写不规范、未对合同签署人及签字(签章)进行核实;在发放条件不齐全的情况下发放贷款,如贷款未经审批或是审批手续不全,各级签字(签章)不全;未按规定办妥相关评估、公证等事宜;未按规定的贷款额度、贷款期限、贷款的担保方式、结息方式、计息方式、还款方式、适用利率、利率调整方式和发放方式等发放贷款,导致错误发放贷款和贷款错误核算;借款合同采用格式条款未公示。D项未按规定保管借款合同是贷后与档案管理中的操作风险。
A. 5
B. 10
C. 15
D. 20
解析:解析:PV=C/r=1/10%=10(元)。
A. 3.25%
B. 4%
C. 7.24%
D. 8.99%
解析:解析:根据题中信息可得:该公司的净资产=总资产-总负债=8500-4500=4000(万元),ROE=净利润净资产=600/4000=0.15;红利支付率=股息分红/净利润=270/600=0.45,留存比率=1-红利支付率=1-0.45=0.55,则该公司的可持续增长率为SGR=ROE*RR/(1-ROE*RR)=0.15*0.55/(1-0.15*0.55)=0.0899,即为8.99%。
A. 正确
B. 错误
解析:解析:凭证式国债是一种国家储蓄债,可记名、挂失。