A、 互为提供担保或连环提供担保
B、 发生处理方式异常的交易
C、 资金以股本权益性投资的方式供单位或个人长期使用
D、 与特定顾客或供应商发生大额交易
答案：C
解析：解析:商业银行发现企业客户下列行为/情况时,应当着重分析其是否属于某个企业集团内部的关联方,以及其行为/情况是否属于关联方之间的关联交易:rn1.与无正常业务关系的单位或个人发生重大交易;rn2.进行价格、利率、租金及付款等条件异常的交易;rn3.与特定客户或供应商发生大额交易;rn4.进行实质与形式不符的交易;rn5.易货交易;rn6.进行明显缺乏商业理由的交易;rn7.发生处理方式异常的交易;rn8.资产负债表日前后发生的重大交易;rn9.互为提供担保或连环提供担保;rn10.存在有关控制权的秘密协议;rn11.除股本权益性投资外,资金以各种方式供单位或个人长期使用。
A、 互为提供担保或连环提供担保
B、 发生处理方式异常的交易
C、 资金以股本权益性投资的方式供单位或个人长期使用
D、 与特定顾客或供应商发生大额交易
答案：C
解析：解析:商业银行发现企业客户下列行为/情况时,应当着重分析其是否属于某个企业集团内部的关联方,以及其行为/情况是否属于关联方之间的关联交易:rn1.与无正常业务关系的单位或个人发生重大交易;rn2.进行价格、利率、租金及付款等条件异常的交易;rn3.与特定客户或供应商发生大额交易;rn4.进行实质与形式不符的交易;rn5.易货交易;rn6.进行明显缺乏商业理由的交易;rn7.发生处理方式异常的交易;rn8.资产负债表日前后发生的重大交易;rn9.互为提供担保或连环提供担保;rn10.存在有关控制权的秘密协议;rn11.除股本权益性投资外,资金以各种方式供单位或个人长期使用。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:根据我国《民事诉讼法》的规定,债权人请求债务人给付金钱和有价证券,如果债权人和债务人没有其他债务纠纷的,可以向有管辖权的人民法院申请支付令。
A. 定活两便储蓄存款的利率要比活期存款低
B. 个人通知存款可以按照储户需要随时支取
C. 教育储蓄存款的利息征税税率为5%
D. 教育储蓄存款本金最高限额为2万元
解析：解析:A项,定活两便储蓄存款的利率要比活期存款高;B项,个人通知存款是一种不约定存期、支取时需提前通知银行、约定支取日期和金额方能支取的存款,而不可以按照储户需要随时支取;C项,对教育储蓄存款免征储蓄存款利息所得税。
A. 存
B. 贷
C. 支
D. 汇
E. 取
解析：解析:商业银行基础业务包括存、贷、汇。rn考点rn支付结算业务
A. 在银行的存款大幅上升
B. 在多家银行开户,经审查明显超出其经营需要
C. 既依赖短期贷款,亦依赖长期贷款
D. 还款资金主要为销售回款
E. 将项目贷款透过地下钱庄转移到境外
解析：解析:企业与银行往来的异常现象主要包括。①借款人在银行的存款大幅下降;②在多家银行开户(数量明显超过公司经营需要);③对短期贷款依赖较多,要求贷款展期;④还款来源没有落实或还款资金为非销售回款;⑤贷款超过借款人的合理支付能力;⑥借款人有抽逃资金的现象,同时仍在申请新增贷款;⑦借款人在资金回笼后,在还款期限未到的情况下挪作他用,增加贷款风险。A项企业在银行的存款大幅上升,表明企业与银行往来良好,有利于银行对企业的控制,不会为银行带来风险;C项企业对长短期贷款均依赖,并未过多依赖短期贷款,且未要求展期,因而可视企业为正常;D项企业还款资金为销售回款,表明企业经营正常、与银行往来正常。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:贷款抵押手续办理的相关程序应规范,原则上贷款银行经办人员应直接参与抵押手续的办理。不可完全交由外部中介机构办理。
A. 合作机构的领导层素质
B. 合作机构的管理规范程度
C. 合作机构的历史信用记录
D. 合作机构的业界声誉
解析：解析:业界声誉是指一个合作机构获得社会公众信任和赞美的程度,以及在社会公众中影响效果好坏的程度。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第二十七条规定,对于投资金额较大的投资者,评估报告除应经个人理财业务部门负责人审核批准外,还应经其他相关部门或者商业银行主管理财业务的负责人审核。审核的权限,应根据产品特性和商业银行风险管理的实际情况制定。
A. 记名
B. 面额固定
C. 不可提前支取
D. 可在二级市场流通转让
E. 利率固定
解析：解析:本题考查大额可转让定期存单的特点。与传统的定期存单相比,大额可转让定期存单具有以下特点:(1)大额可转让走期存单不记名,且可在市场上流通并转让。(2)大额可转让定期存单一般面额固定且较走。(3)大额可转让定期存单不可提前支取,只能在二级市场上流通转让。(4)大额可转让定期存单的利率既有固定的,也有浮动的,一般高于同期限的定期存款利率。@##
A. 收入
B. 客户规模
C. 市场份额
D. 存贷款规模
E. 资产规模
解析：解析:银行业是一个具有较强规模效益的行业,这种规模效益体现在资产规模、市场份额、存贷款规模、客户规模和收入等方面。
A. 房赁月供
B. 养老金
C. 每月家庭日用品费用支出
D. 定期定额购买基金的月投资款
解析：解析:年金(普通年金)是指在一定期限内,时间间隔相同、不间断、金额相等、方向相同的一系列现金流。选项C中,每月家庭日用品费用支出不一定相等,因此不属于年金。
