多选题
6.某汽车销售公司甲公司因务发展需要向开户银行P银行申请加入银行卡特约商户,P银行在对其提交的申请资料审查后,双方于2021年6月9日签订银行卡受理协议,约定P银行按照交易金额的1.25%、单笔80元封顶的标准收取结算手续费。2021年6月12日,客户王某在甲公司通过P银行布放的POS机用2张带有银联标识的信用卡分别刷卡消费80000元和2000元。2021年8月,P银行根据评级制度进行风险评级,认定甲公司为风险等级较高的特约商户。2021年9月,P银行发现甲公司发生风险事件,遂采取相应措施。要求:根据上述材料,不考虑其他因素,分析回答下列小题。(4)甲公司的下列行为中,属于银行卡特约商户风险事件的是()。
A
移机
B
银行卡套现
C
留存持卡人账户信息
D
洗钱
答案解析
正确答案:ABCD
解析:
答案解析收单机构发现特约商户发生疑似银行卡套现、洗钱、欺诈、移机、留存或露持卡人账户信息等风险事件的,应当对特约商户采取延迟资金结算、暂停银行卡交易或收回受理终端(关闭网络支付接口)等措施,并承担因未采取措施导致的风险损失责任;涉嫌违法犯罪活动的,应当及时向公安机关报案。
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