A、A.开展加强型尽职调查,深入了解客户经营活动状况和财产来源,对客户背景及交易情况进行强化调查,对业务关系存续期间发生的交易进行详细审查,询问客户交易目的、核实客户交易动机,确保交易活动符合客户风险状况
B、B.提高客户及其受益所有人身份识别和尽职调查的强度和频率,缩短信息收集和更新的时间间隔
C、C.合理限制客户通过网上银行、掌上银行、电话银行、自助设备等非面对面交易渠道办理业务的金额、次数和业务类型
D、D.为客户提供风险较高的产品和服务时,适当提高业务办理的审批权限
答案:ABCD
解析:解析:本题考查高风险客户风险管控措施。
A、A.开展加强型尽职调查,深入了解客户经营活动状况和财产来源,对客户背景及交易情况进行强化调查,对业务关系存续期间发生的交易进行详细审查,询问客户交易目的、核实客户交易动机,确保交易活动符合客户风险状况
B、B.提高客户及其受益所有人身份识别和尽职调查的强度和频率,缩短信息收集和更新的时间间隔
C、C.合理限制客户通过网上银行、掌上银行、电话银行、自助设备等非面对面交易渠道办理业务的金额、次数和业务类型
D、D.为客户提供风险较高的产品和服务时,适当提高业务办理的审批权限
答案:ABCD
解析:解析:本题考查高风险客户风险管控措施。
A. 个人客户
B. 公私联动
C. 客户自助
D. 员工掌推
A. 主办机构
B. 管理机构
C. 审批机构
D. 辅办机构
A. A.4R营销理论的最大特点是以竞争为导向,在新的层次上概括了营销的新框架。
B. B.4R体现并落实了关系营销的思想。
C. C.反应机制为互动与双赢、建立关联提供了基础和保证,同时也延伸和升华了便利性。
D. D.“回报”兼容了成本和双赢两方面的内容。
解析:解析:详见教材第三章第二节
A. A.(1)(2)
B. B.(1)(2)(3)
C. C.(1)(2)(3)(4)
D. D.(3)(4)
解析:解析:保险金信托
A. 大型客户
B. 中型客户
C. 跨境电商
D. 小微客户
A. 一般存款账户
B. 个人账户
C. 专用存款账户
D. 外汇账户
A. 借款人家庭对该经营实体的持股比例应在50%以上。
B. 借款人家庭对该经营实体拥有实际控制权。
C. 借款人家庭持股比例不低于30%,且借款人与其一致行动人共同持股比例在50%以上。
D. 借款人与其一致行动人共同持股比例在50%以上。