4、能够为没有固定经营场所或没有对外营业场所或没有办公物资、货物、员工的企业开立银行账户?( )

　存在风险,不能为其开立银行账户。

　遵循“了解你的客户”原则,根据其风险评估情况,确定是否需要上门核实,原则上核实地点为其在市场监督管理局登记备案的住所或经营场所。

　若企业为集群地址注册,可提供集群地址管理方确认信息等资料,再视情况对集群地址进行核实。

　新注册企业尚未正式开展生产经营,但亟需银行账户的,也可以先为其开立银行账户,但暂不开通非柜面业务功能或设置一定额度的非柜面业务限制。待其正常经营后,根据后续核实调查情况为其开通或调整非柜面业务功能。

正确答案：BCD

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8、《五华惠民村镇银行股份有限公司账户分级分类管理办法》规定,对于任何账户,无论其风险等级高低,每年至少应进行( )次风险评估。

7、《五华惠民村镇银行股份有限公司账户分级分类管理办法》规定,根据定性分析和定量分析相结合的方式客观评估账户风险,仍能联系企业但未及时前来对账和变更身份信息的单位属于( )。

6、《五华惠民村镇银行股份有限公司账户分级分类管理办法》规定,根据定性分析和定量分析相结合的方式客观评估账户风险,开户审核过程中有异常情况,要求出示辅助证件时不配合的客户属于( )。

5、《五华惠民村镇银行股份有限公司账户分级分类管理办法》规定,各营业网点根据总行下达的各项工作安排开展相应工作,做好柜面的解释与宣传,避免投诉,准确高效的办理账户业务,如遇突发状况,及时( )汇报。

4、《五华惠民村镇银行股份有限公司账户分级分类管理办法》规定,( )负责账户分级分类业务指导及督促网点实施和完成账户分级分类工作,以及完善结算账户分级配套制度工作。

3、《五华惠民村镇银行账户异常开立和使用行为认定内部复核管理办法》规定,对相关评级、复核、审批资料留档保管,保管期限( )年。

2、《五华惠民村镇银行账户异常开立和使用行为认定内部复核管理办法》规定,在对存量账户动态管理环节,审批后认可评级结论的,可采取( )的管控措施。

1、《五华惠民村镇银行账户异常开立和使用行为认定内部复核管理办法》规定, 在开户环节,由网点经办人员出具初评结果,提交( )复核。

20、营业机构发出的对账单回执必须全部收回,有效对账率必须达到( )。

19、单位存款久悬户是指( )以上(对年对月对日计算)未发生收付活动的单位银行结算账户,且开户银行向存款人发出通知之日起( )内,存款人仍未办理销户或激活手续的银行结算账户。