23、各村镇银行及其工作人员泄漏客户账户信息,造成客户资金损失。银行不承担责任( )

6、《五华惠民村镇银行股份有限公司账户分级分类管理办法》规定,政府机关、事业单位、国有企业、大型央企、上市公司、涉政企业等单位所持有的账户都是低风险账户。( )

5、《五华惠民村镇银行股份有限公司账户分级分类管理办法》规定,计财运营部做好账户分级分类管理制度及由账户分级分类管理工作引发的风险防控工作。( )

4、《五华惠民村镇银行股份有限公司账户分级分类管理办法》规定,根据“了解你的客户”的原则,全面、真实、动态掌握客户情况,审慎客观对客户进行分级分类,为客户提供差异化金融服务,实现账户服务与风险防控的有效平衡。( )

3、《五华惠民村镇银行股份有限公司账户分级分类管理办法》规定,应建立账户风险等级划分流程,赋予同一客户在本行唯一的风险等级。( )

2、《五华惠民村镇银行账户异常开立和使用行为认定内部复核管理办法》规定,经有权人复核或审批后认为评级结果不准确的重新开展评级工作。( )

1、《五华惠民村镇银行账户异常开立和使用行为认定内部复核管理办法》规定,适应于对被识别为中高风险等级账户的控制内部复核管理。( )

10、注册验资账户转为基本存款账户和因借款转存开立的一般存款账户不执行生效日制度,即注册验资账户转为基本存款账户当日、因借款转存开立的一般存款账户开立当日即可办理对外付款业务。( )

9、《反洗钱法》规定,对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息,应当予以保密;非依法律规定,不得向任何单位和个人提供。( )

8、一般来说,非居民账户可能比居民账户具有更高的风险。( )

7、在实际的反洗钱工作中,金融机构和广大反洗钱人员要履行好“理解你的客户”原则。( )