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鄞州银行201911合规考试题库模拟卷
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鄞州银行201911合规考试题库模拟卷
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判断题
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银行为个人开户时,应通过身份证联网核查系统查询其身份证信息,如果客户姓名、证件号码、照片或有效期不一致的,应考虑拒绝为该客户办理业务。( )

答案:A

鄞州银行201911合规考试题库模拟卷
银联卡系统查询查复业务和调单业务需在系统提示最后回复日期到期前回复。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1f-ac15-1240-c0f9-29e3bb5dbe10.html
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根据《商业银行流动性风险管理办法》的规定,资产规模小于2000亿元人民币的商业银行应当持续达到( )的最低监管标准。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1f-ab64-c958-c0f9-29e3bb5dbe07.html
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存款人开立的临时存款账户都需实行核准制度。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1f-ac15-0e58-c0f9-29e3bb5dbe04.html
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商业银行对问题授信可采取以下措施( )。
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下列选项中,( )不属于银行核心资本。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1f-aacf-8280-c0f9-29e3bb5dbe16.html
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关于网上银行,下列说法错误的是( )
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根据票据法律制度的规定,下列有关票据上签章效力的表述中,正确的有( )。
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单位客户的票据背书、资金去向、资金规模与单位的经营范围、背景、规模的关系是否匹配,是判断客户身份是否异常的一个重要关注点。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1f-ac15-0e58-c0f9-29e3bb5dbe20.html
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根据最新《民法通则》规定,债权适用3年诉讼时效规定。( )
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下列不属于实际控制人范畴的是( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1f-aacf-7ab0-c0f9-29e3bb5dbe08.html
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题目内容
(
判断题
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鄞州银行201911合规考试题库模拟卷

银行为个人开户时,应通过身份证联网核查系统查询其身份证信息,如果客户姓名、证件号码、照片或有效期不一致的,应考虑拒绝为该客户办理业务。( )

答案:A

鄞州银行201911合规考试题库模拟卷
相关题目
银联卡系统查询查复业务和调单业务需在系统提示最后回复日期到期前回复。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1f-ac15-1240-c0f9-29e3bb5dbe10.html
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根据《商业银行流动性风险管理办法》的规定,资产规模小于2000亿元人民币的商业银行应当持续达到( )的最低监管标准。

A. 优质流动性资产充足率

B. 流动性比例

C. 流动性匹配率

D. 流动性覆盖率

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1f-ab64-c958-c0f9-29e3bb5dbe07.html
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存款人开立的临时存款账户都需实行核准制度。( )
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商业银行对问题授信可采取以下措施( )。

A. 对于没有实施的授信额度,依照约定条件和规定予以终止

B. 书面通知所有可能受到影响的分支机构并要求承诺落实必要的措施

C. 要求保证人履行保证责任,追加担保或行使担保权

D. 向所在地司法部门申请冻结问题授信客户的存款账户以减少损失

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下列选项中,( )不属于银行核心资本。

A. 优先股

B. 未分配利润

C. 实收资本

D. 盈余公积

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关于网上银行,下列说法错误的是( )

A. 个人网银还款业务支持分期还款方式的贷款产品

B. 个人网上还贷信息支持核心系统打印

C. 个人网银还款支持部冻、部止的账户还款,同时支持借冻、双冻的账户还款

D. 小额贷款卡在冻结、止付的状态下,不能进行网银放款

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根据票据法律制度的规定,下列有关票据上签章效力的表述中,正确的有( )。

A. 出票人在票据上签章不符合规定的,票据无效

B. 保证人在票据上签章不符合规定的,其签章无效,但不影响其他符合规定签章的效力

C. 承兑人在票据上签章不符合规定的,票据无效

D. 背书人在票据上签章不符合规定的,其签章无效,但不影响其前手符合规定签章的效力

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1f-ab64-c188-c0f9-29e3bb5dbe15.html
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单位客户的票据背书、资金去向、资金规模与单位的经营范围、背景、规模的关系是否匹配,是判断客户身份是否异常的一个重要关注点。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1f-ac15-0e58-c0f9-29e3bb5dbe20.html
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根据最新《民法通则》规定,债权适用3年诉讼时效规定。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1f-ac15-1628-c0f9-29e3bb5dbe07.html
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下列不属于实际控制人范畴的是( )。

A. 公司实际控制人

B. 未被客户披露但实际控制着金融交易过程的人

C. 未被客户披露但最终享有相关经济利益的人员

D. 公司授权的经办业务人员

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