贷款三查制度是（ ）。

A. 要求出示真实有效的客户身份证件或者其他身份证明文件，通过身份证联网信息核查系统进行核对并登记其身份基本信息

B. 授权他人办理的，应采取合理方式确认代理关系的存在

C. 核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件

D. 登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码

A. 已关闭或已宣布破产

B. 因终止而进入清算程序

C. 受所在国外汇管制及其它突发事件的影响，资金调度受到限制的境外被投资金融机构

D. 以上都是

A. 1

B. 0.9

C. 0.8

D. 0.7

A. 客户被列入联合国等国际权威组织或国家有关部门发布的恐怖组织、恐怖分子、通缉罪犯名单及其他禁止的名单的

B. 客户为机关、事业单位、学校、军队和武警部队的

C. 客户国籍为反洗钱、反恐怖融资监管薄弱的国家或地区

D. 因涉嫌犯罪接受公安、检察、税务、海关等有关机构查询、冻结或扣划资金的

A. 磁条卡

B. 联名卡

C. 芯片卡

D. 非联名卡

A. 房管局

B. 工商行政管理部门

C. 银监部门

D. 人民银行

A. 2

B. 5

C. 10

D. 15

A. 3个月

B. 1个月

C. 6个月

D. 12个月