银行客户范围和业务种类的广泛性要求银行在综合考虑和分析客户的（ ）等各类因素及信息的基础上对客户洗钱风险进行分类。

A. 组织管理和工作流程

B. 资料借阅流程

C. 保密规定

D. 资料保存

A. 破产宣告前成立的无财产担保的债权

B. 放弃优先受偿权利的有财产担保的债权

C. 破产宣告前对债务的罚款

D. 破产宣告时对破产企业未到期的债权

A. 审计告知单

B. 审计移送处理书

C. 专题报告

D. 审计要情专报

A. 贷款违约3个月至6个月（含）

B. 贷款违约6个月以上

C. 经认定，违约3个月（含）以内的假按揭贷款

D. 借款人在我行或其他商业银行曾有诈骗银行贷款的行为

A. 在交易金额、频率、流向、性质等方面存在异常

B. 交易与客户身份不符

C. 交易与经营性质不符

D. 交易超过规定金额