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鄞州银行201911合规考试题库模拟卷
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鄞州银行201911合规考试题库模拟卷
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单选题
)
根据《公司法》和《证券法》的规定,股份有限公司发行公司债券的,其净资产额最低为( )万元。

A、3000

B、1000

C、100

D、6000

答案:A

鄞州银行201911合规考试题库模拟卷
符合下列任一条件的单位客户,可评定为低风险。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1f-ab64-c570-c0f9-29e3bb5dbe07.html
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印鉴挂失后,应同时补留新印鉴,新印鉴在挂失后的( )开始可以使用。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1f-aacf-76c8-c0f9-29e3bb5dbe02.html
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自然人客户的住所地与经常居住地不一致的,银行应将客户的住所作为客户身份基本信息进行登记。 ( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1f-ac15-0e58-c0f9-29e3bb5dbe1b.html
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Ⅱ类户办理下列业务不能超过规定限额:(  )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1f-ab64-c188-c0f9-29e3bb5dbe08.html
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高额度贷记金卡申领对象需年满( ),具有完全民事行为能力的自然人。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1f-aacf-7ab0-c0f9-29e3bb5dbe26.html
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贷款合同制定时需遵守的维权原则,即贷款合同要在法律框架内充分维护银行业金融机构和借款人的合法权益。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1f-ac15-1628-c0f9-29e3bb5dbe08.html
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“税银贷“贷款是指以纳税信用信息为参考,向符合贷款条件的( )发放的生产性流动资金贷款
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1f-ab64-d128-c0f9-29e3bb5dbe00.html
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信贷档案管理员的工作职责:( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1f-ab64-cd40-c0f9-29e3bb5dbe09.html
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金融机构高级管理人员不知晓反洗钱风险控制政策或反洗钱风险控制目标的,人民银行将在对金融机构反洗钱风险评估中进行相应的扣分。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1f-ac15-1240-c0f9-29e3bb5dbe08.html
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“还旧借新“贷款四步推定法一般认为,前后两笔贷款收回和发放的间隔期是( )内的贷款。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1f-aacf-8280-c0f9-29e3bb5dbe0c.html
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鄞州银行201911合规考试题库模拟卷
题目内容
(
单选题
)
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鄞州银行201911合规考试题库模拟卷

根据《公司法》和《证券法》的规定,股份有限公司发行公司债券的,其净资产额最低为( )万元。

A、3000

B、1000

C、100

D、6000

答案:A

鄞州银行201911合规考试题库模拟卷
相关题目
符合下列任一条件的单位客户,可评定为低风险。( )

A. 客户为机关、事业单位、学校、军队和武警部队

B. 客户为个体工商户

C. 资金往来简单,账户余额或交易规模较小

D. 账户资金往来特点符合单位身份及经营业务和当地交易习惯

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印鉴挂失后,应同时补留新印鉴,新印鉴在挂失后的( )开始可以使用。

A. 第11天

B. 第7天

C. 第2天

D. 第15天

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1f-aacf-76c8-c0f9-29e3bb5dbe02.html
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自然人客户的住所地与经常居住地不一致的,银行应将客户的住所作为客户身份基本信息进行登记。 ( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1f-ac15-0e58-c0f9-29e3bb5dbe1b.html
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Ⅱ类户办理下列业务不能超过规定限额:(  )。

A. 取现

B. 购买投资理财产品

C. 消费和缴费

D. 向非绑定账户转出资金

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高额度贷记金卡申领对象需年满( ),具有完全民事行为能力的自然人。

A. 18周岁

B. 20周岁

C. 25周岁

D. 30周岁

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1f-aacf-7ab0-c0f9-29e3bb5dbe26.html
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贷款合同制定时需遵守的维权原则,即贷款合同要在法律框架内充分维护银行业金融机构和借款人的合法权益。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1f-ac15-1628-c0f9-29e3bb5dbe08.html
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“税银贷“贷款是指以纳税信用信息为参考,向符合贷款条件的( )发放的生产性流动资金贷款

A. 中小微企业

B. 自然人

C. 个体工商户

D. 农户

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1f-ab64-d128-c0f9-29e3bb5dbe00.html
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信贷档案管理员的工作职责:( )

A. 负责收集客户基本资料及与借款项目相关的资料,按档案形成的时间顺序和有关要求进行整理

B. 负责对信贷人员移交的信贷业务资料完整性、有效性进行检查,对不符合信贷档案资料收集要求的,退回信贷人员重新收集

C. 负责接收信贷人员移交需集中管理的信贷档案资料,并根据信贷资料移交清单核对所有文件资料无误后,双方在信贷资料移交清单上签字

D. 负责按信贷档案管理的要求对信贷档案资料进行分类造册、装订、立卷

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1f-ab64-cd40-c0f9-29e3bb5dbe09.html
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金融机构高级管理人员不知晓反洗钱风险控制政策或反洗钱风险控制目标的,人民银行将在对金融机构反洗钱风险评估中进行相应的扣分。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1f-ac15-1240-c0f9-29e3bb5dbe08.html
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“还旧借新“贷款四步推定法一般认为,前后两笔贷款收回和发放的间隔期是( )内的贷款。

A. 一天

B. 三天

C. 七天

D. 十天

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1f-aacf-8280-c0f9-29e3bb5dbe0c.html
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