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鄞州银行201911合规考试题库模拟卷
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鄞州银行201911合规考试题库模拟卷
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鉴于代理交易在现实中的合理性,金融机构可将关注点集中于一些风险较高的特定情形,以下情形中不属代理交易中洗钱风险较高的是( )。

A、客户信息显示紧急联系人为同一人或多个客户预留电话为同一号码

B、对公客户批量代理开立多张借记卡,且经柜面电话确认为代发资所用

C、客户由他人代办的业务多次涉及可疑交易报告

D、同一代办人同时或短期内分多次代理多个账户开立

答案:B

鄞州银行201911合规考试题库模拟卷
根据《征信业管理条例》,对信息主体提出的异议申请,经过核查后( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1f-ab64-cd40-c0f9-29e3bb5dbe1c.html
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贷款发放必须符合( ),支持借款人合法合规经营。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1f-ab64-cd40-c0f9-29e3bb5dbe1b.html
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没有字号的个体工商户开立的银行结算账户,其预留签章中公章或财务专用章就是营业执照上载明的经营者的签字或盖章。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1f-ac15-0e58-c0f9-29e3bb5dbe09.html
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客户身份识别和可疑交易分析是两个不同的工作,互相独立而不联系,在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1f-ac15-0e58-c0f9-29e3bb5dbe16.html
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农户向信用社申请贷款应当具备的条件包括( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1f-ab64-cd40-c0f9-29e3bb5dbe1d.html
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《个人贷款管理暂行办法》第十六条规定:贷款人可以将贷款调查的全部事项委托第三方完成。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1f-ac15-1240-c0f9-29e3bb5dbe42.html
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银行应采取合理方式确认代理关系的存在,在按照有关要求对被代理人采取客户身份识别措施时,应当对代理人采取哪些措施进行识别。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1f-ab64-c570-c0f9-29e3bb5dbe11.html
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中国人民银行关于做好家庭农场等新型农业经营主体金融服务的指导意见(2014年),家庭农场单户贷款原则上最高可达( )万元。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1f-aacf-8280-c0f9-29e3bb5dbe0d.html
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农村合作金融机构拆出资金期限不得超过人民银行规定对手方的拆入资金最长期限。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1f-ac15-1240-c0f9-29e3bb5dbe2b.html
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验资通过后,验资社可以凭企业提供的营业执照原件及复印件,将验资资金转(划)入原出资账户。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1f-ac15-0e58-c0f9-29e3bb5dbe0d.html
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题目内容
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单选题
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鄞州银行201911合规考试题库模拟卷

鉴于代理交易在现实中的合理性,金融机构可将关注点集中于一些风险较高的特定情形,以下情形中不属代理交易中洗钱风险较高的是( )。

A、客户信息显示紧急联系人为同一人或多个客户预留电话为同一号码

B、对公客户批量代理开立多张借记卡,且经柜面电话确认为代发资所用

C、客户由他人代办的业务多次涉及可疑交易报告

D、同一代办人同时或短期内分多次代理多个账户开立

答案:B

鄞州银行201911合规考试题库模拟卷
相关题目
根据《征信业管理条例》,对信息主体提出的异议申请,经过核查后( )。

A. 确认相关信息确有错误、遗漏的,信息提供者、征信机构应当予以更正

B. 确认不存在错误、遗漏的,应当取消异议标注

C. 经过核查后不能确认的,对核查的情况和异议内容应当予以记载

D. 必须在规定的时间内,将核查的结果书面告知异议申请人

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贷款发放必须符合( ),支持借款人合法合规经营。

A. 国家方针

B. 法律法规

C. 安全性

D. 信贷规章制度

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1f-ab64-cd40-c0f9-29e3bb5dbe1b.html
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没有字号的个体工商户开立的银行结算账户,其预留签章中公章或财务专用章就是营业执照上载明的经营者的签字或盖章。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1f-ac15-0e58-c0f9-29e3bb5dbe09.html
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客户身份识别和可疑交易分析是两个不同的工作,互相独立而不联系,在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1f-ac15-0e58-c0f9-29e3bb5dbe16.html
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农户向信用社申请贷款应当具备的条件包括( )。

A. 信誉较好

B. 还款来源较强

C. 产品有市场

D. 具有完全民事行为能力

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1f-ab64-cd40-c0f9-29e3bb5dbe1d.html
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《个人贷款管理暂行办法》第十六条规定:贷款人可以将贷款调查的全部事项委托第三方完成。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1f-ac15-1240-c0f9-29e3bb5dbe42.html
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银行应采取合理方式确认代理关系的存在,在按照有关要求对被代理人采取客户身份识别措施时,应当对代理人采取哪些措施进行识别。( )

A. 核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件

B. 要求代理人出具经公证的委托代理书

C. 登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码

D. 登记代理人所在工作单位和地址

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1f-ab64-c570-c0f9-29e3bb5dbe11.html
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中国人民银行关于做好家庭农场等新型农业经营主体金融服务的指导意见(2014年),家庭农场单户贷款原则上最高可达( )万元。

A. 500

B. 1000

C. 1500

D. 2000

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1f-aacf-8280-c0f9-29e3bb5dbe0d.html
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农村合作金融机构拆出资金期限不得超过人民银行规定对手方的拆入资金最长期限。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1f-ac15-1240-c0f9-29e3bb5dbe2b.html
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验资通过后,验资社可以凭企业提供的营业执照原件及复印件,将验资资金转(划)入原出资账户。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1f-ac15-0e58-c0f9-29e3bb5dbe0d.html
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