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鄞州银行201911合规考试题库模拟卷
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鄞州银行201911合规考试题库模拟卷
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单选题
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客户身份识别中的非面对面识别要求是指,金融机构利用电话、网络、自助银行、ATM机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时,应实行哪些措施,错误的是( )。

A、严格的身份认证措施

B、采取相应的技术保障手段

C、强化内部管理程序,识别客户身份

D、延长对该类客户的客户身份资料更新周期

答案:D

鄞州银行201911合规考试题库模拟卷
根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定,出现以下情况时,金融机构可以不重新识别客户。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1f-aacf-76c8-c0f9-29e3bb5dbe15.html
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根据支付结算法律制度的规定,下列票据中,允许个人使用的有( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1f-ab64-c188-c0f9-29e3bb5dbe14.html
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个人贷款风险评价除应把握借款人基本情况评价外,还应把握以下方面内容:( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1f-ab64-cd40-c0f9-29e3bb5dbe11.html
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中国人民银行走访实施现场调查时,调查组到场人员不得少于( )人,否则,银行有权拒绝。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1f-aacf-7ab0-c0f9-29e3bb5dbe05.html
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一辆车仅可绑定一张贷记卡,且该贷记卡可为他人持有的贷记卡(但需持卡人本人签字同意)。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1f-ac15-1240-c0f9-29e3bb5dbe21.html
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商业银行对非同业单一客户的风险暴露不得超过一级资本净额的( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1f-aacf-7ab0-c0f9-29e3bb5dbe1a.html
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对于新建立业务关系的客户,金融机构应在建立业务关系后的( )个工作日内划分其洗钱风险等级。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1f-aacf-7ab0-c0f9-29e3bb5dbe06.html
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存款单质押贷款的比例最高不得超过( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1f-aacf-8280-c0f9-29e3bb5dbe18.html
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下列哪些不是互联网可能涉及违法的活动( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1f-aacf-8668-c0f9-29e3bb5dbe19.html
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持卡人若发生贷记卡( )等情形,应立即通过电话银行、网上银行等电子银行渠道或到发卡机构营业网点办理挂失。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1f-ab64-c958-c0f9-29e3bb5dbe0e.html
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鄞州银行201911合规考试题库模拟卷
题目内容
(
单选题
)
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鄞州银行201911合规考试题库模拟卷

客户身份识别中的非面对面识别要求是指,金融机构利用电话、网络、自助银行、ATM机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时,应实行哪些措施,错误的是( )。

A、严格的身份认证措施

B、采取相应的技术保障手段

C、强化内部管理程序,识别客户身份

D、延长对该类客户的客户身份资料更新周期

答案:D

鄞州银行201911合规考试题库模拟卷
相关题目
根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定,出现以下情况时,金融机构可以不重新识别客户。( )

A. 客户行为或者交易情况出现异常,或客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑

B. 客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同

C. 账户状态为正常类的客户到柜面办理1000元的存款业务

D. 金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾

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根据支付结算法律制度的规定,下列票据中,允许个人使用的有( )

A. 支票

B. 银行承兑汇票

C. 银行本票

D. 银行汇票

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1f-ab64-c188-c0f9-29e3bb5dbe14.html
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个人贷款风险评价除应把握借款人基本情况评价外,还应把握以下方面内容:( )

A. 借款人资产负债状况及收入评价

B. 借款项下交易的真实性、合法性评价

C. 借款人第二职业收入评价

D. 通过人民银行征信系统了解借款人的诚信记录

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1f-ab64-cd40-c0f9-29e3bb5dbe11.html
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中国人民银行走访实施现场调查时,调查组到场人员不得少于( )人,否则,银行有权拒绝。

A. 5

B. 10

C. 1

D. 2

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1f-aacf-7ab0-c0f9-29e3bb5dbe05.html
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一辆车仅可绑定一张贷记卡,且该贷记卡可为他人持有的贷记卡(但需持卡人本人签字同意)。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1f-ac15-1240-c0f9-29e3bb5dbe21.html
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商业银行对非同业单一客户的风险暴露不得超过一级资本净额的( )。

A. 0.15

B. 0.2

C. 0.25

D. 0.5

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1f-aacf-7ab0-c0f9-29e3bb5dbe1a.html
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对于新建立业务关系的客户,金融机构应在建立业务关系后的( )个工作日内划分其洗钱风险等级。

A. 5

B. 3

C. 10

D. 15

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1f-aacf-7ab0-c0f9-29e3bb5dbe06.html
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存款单质押贷款的比例最高不得超过( )。

A. 1

B. 0.9

C. 0.8

D. 0.7

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1f-aacf-8280-c0f9-29e3bb5dbe18.html
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下列哪些不是互联网可能涉及违法的活动( )。

A. 未经允许,进入计算机信息网络中存储、处理或者传输的数据和应用程序进行删除、修改或者增加的

B. 故意制作、传播计算机病毒等破坏性程序的

C. 计算机被感染病毒未及时进行查杀的

D. 其他危害计算机信息网络安全的

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1f-aacf-8668-c0f9-29e3bb5dbe19.html
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持卡人若发生贷记卡( )等情形,应立即通过电话银行、网上银行等电子银行渠道或到发卡机构营业网点办理挂失。

A. 遗失

B. 被窃

C. 被冒用

D. 遭他人非法占有

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1f-ab64-c958-c0f9-29e3bb5dbe0e.html
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