A、正确
B、错误
答案:B
解析:解析:客户二代身份证签发日期晚于行内核查系统留存的,应及时更新。
A、正确
B、错误
答案:B
解析:解析:客户二代身份证签发日期晚于行内核查系统留存的,应及时更新。
A. 正确
B. 错误
解析:解析:签约类型分为新增、重复开立两类。
A. 依法合规
B. 严格履行法定义务
C. 积极承担社会责任
D. 保护个人利益
解析:解析:协助司法机关查询、冻结和扣划工作应当遵循依法合规,严格履行法定义务,积极承担社会责任,妥善保护存款人和其他客户合法权益的原则。
A. 提供对公客户尽职调查表
B. 提供对公客户加强型尽职调查表
C. 禁止受理
D. 报上级行审批
解析:解析:CCS等级为高风险类的客户,需提供《对公客户加强型尽职调查表》;等级为禁止类的,禁止受理。
A. 不超过1年
B. 不超过6个月
C. 不超过48小时的临时冻结
D. 不超过24小时的临时冻结
解析:解析:反洗钱行政主管部门不超过48小时的临时冻结
A. 管库员每季进行一次库房全面盘库。
B. 库房挂靠机构运营主管或库房主管每月进行一次库房全面检查,原则上运营主管和库房主管应按月交替检查。
C. 所属行运营管理部负责人每半年对库房进行一次全面检查。
D. 所属行主管行长每年进行一次账实检查。
解析:解析:管库员每月进行一次库房全面盘库。
A. 正确
B. 错误
解析:解析:购回必须实名制,根据系统提示,超过一定额度的要进行联网核查,并留存客户身份信息。
A. 证件照片与客户相貌相符时
B. 鉴别为伪冒证件时
C. 居民身份证不能机读识别时
D. 确定属于因遗失补发或更新换发等而失效的原证件时(主要通过证件有效起始日期与系统预留的相比判断)
解析:解析:存在以下情况时应拒绝开户:提供证件类型与客户身份不符时(见下对应一览表);鉴别为伪冒证件时;居民身份证不能机读识别时;超过证件有效期时;确定属于因遗失补发或更新换发等而失效的原证件时(主要通过证件有效起始日期与系统预留的相比判断);证件照片与客户相貌存在明显不符时。
A. 网点
B. 一级支行
C. 二级分行
D. 一级分行
解析:解析:柜面代发工资协议应由一级支行或以上机构签署并加盖公章,网点不得直接与委托单位签订协议。
A. 按照反洗钱等规定延长开户审查期限
B. 通过上门核实等手段强化客户尽职调查
C. 直接拒绝开户
D. 继续为客户开立对公账户
解析:解析:对存在下列情形的企业,应当加强风险识别,对于存在可疑情形的,应当按照反洗钱等规定延长开户审查期限、通过上门核实等手段强化客户尽职调查,必要时拒绝开户。(一)法定代表人或单位负责人对企业经营规模及业务背景不熟悉。(二)企业注册地和经营地均在异地。(三)同一地址注册多个企业、同一人作为法定代表人注册多个企业、同一人代理多个不同企业开立银行账户、同一联系方式关联多个不同企业开立的银行账户。(四)单位名称明显异常或不合常理。(五)法定代表人或单位负责人身份明显异常,如老年人、学生、无职业者等。(六)代理或陪同相对特殊人群开户,如代理或陪同他人持异地身份证件、偏远地区身份证件开户,代理或陪同老年人、学生、无职业者等开户。(七)其他开户意愿可疑或我行认为存在异常开户情形的。
A. 直接予以办理扣划业务
B. 向有权机关说明账户的保证金性质
C. 向客户部门确认保证金是否仍在担保期间
D. 根据相关法律法规与有权机关沟通确认保证金能否扣划
解析:解析:有权机关执法人员出具县团级(含)以上机构签发的《协助扣划存款通知书》、生效法律文书或行政机关的决定书、身份证明文件交开户行(见附件3)。开户行向有权机关说明账户的保证金性质,并及时向客户部门确认保证金是否仍在担保期间,再根据相关法律法规与有权机关沟通确认保证金能否扣划。