A、 按照服务流程分流客户
B、 引导客户进行业务预处理
C、 维护现场服务环境
D、 应对网点服务突发情况和客户投诉
答案:ABCD
解析:解析:大堂服务类职责
A、 按照服务流程分流客户
B、 引导客户进行业务预处理
C、 维护现场服务环境
D、 应对网点服务突发情况和客户投诉
答案:ABCD
解析:解析:大堂服务类职责
A. 汇款人和收款人均为个人,才能办理现金汇兑。需要在汇入行支取现金的,要在汇款金额大写前填写“现金”字样。
B. 汇款人填写的汇款凭证要素应齐全、正确,各联次要素一致,凭证上加盖的单位签章与预留银行印鉴相符。
C. 汇入银行对于收款人拒绝接受的汇款,应即办理退汇。
D. 汇入银行对于向收款人发出取款通知,经过2个月无法交付的汇款,应主动办理退汇。
解析:解析:(三)管理要点。1.汇款人和收款人均为个人,才能办理现金汇兑。需要在汇入行支取现金的,要在汇款金额大写前填写“现金”字样。2.汇款人填写的汇款凭证要素应齐全、正确,各联次要素一致,凭证上加盖的单位签章与预留银行印鉴相符。3.汇入银行对于收款人拒绝接受的汇款,应即办理退汇。汇入银行对于向收款人发出取款通知,经过2个月无法交付的汇款,应主动办理退汇。
A. 3年
B. 10年
C. 15年
D. 30年
解析:解析:档案保管期限分为永久和定期两类,定期保管期限包括10年、30年两种。
A. 正确
B. 错误
解析:解析:内勤行长是正式党员,经选举参加支部委员会的,可兼任纪检委员。
A. 1
B. 2
C. 3
D. 4
解析:解析:对持票人提交的超过付款期的本票,应在票据权利时效内(自出票日起2年),超期付款时操作类型选择“超期付款”。
A. 提供对公客户尽职调查表
B. 提供对公客户加强型尽职调查表
C. 禁止受理
D. 报上级行审批
解析:解析:CCS等级为高风险类的客户,需提供《对公客户加强型尽职调查表》;等级为禁止类的,禁止受理。
A. 总行
B. 一级分行
C. 二级分行
D. 一级支行
解析:解析:柜面经理实行等级管理,等级评定方案由一级分行统一制定。
A. 50;10
B. 20;1
C. 200;20
D. 100;10
解析:解析:金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易:(一)单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。(二)法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。(三)自然人银行账户之间,以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。
A. 客户是否在本行开立单位银行结算账户,提交的资料是否齐全
B. 经办人身份证件是否真实有效,授权办理的授权书是否有效
C. 对变更印鉴的真实性审核
D. 客户无法提供原印鉴卡(客户联)的,应出具变更预留印鉴申请书,在变更预留印鉴书面申请中进行说明,并承诺承担由此引起的一切经济、法律责任。
解析:解析:开户行收到客户提交的变更预留印鉴的相关材料时,应审查以下资料:
A. 个人结算账户
B. 对公结算账户
C. 专用账户
D. 通用账户
解析:解析:签约双向保付主合约账户须为我行已启用对公结算账户。
A. 电子商业汇票在到期日前及提示付款期内,可发起提示付款申请。
B. 提示付款期为自票据到期日起十日内,提示付款期末日遇法定节假日、大额支付系统非营业日、电子商业汇票系统非营业日顺延。
C. 电子商业汇票已逾期提示付款的,持票人(或与其签有协议的接入行、接入财务公司)在做出说明后仍可向承兑人发出逾期提示付款申请,逾期提示付款可在票据到期日后2年内发起。
D. 提示付款可以选择线上清算方式或线下清算方式,若选择线上清算方式,则承兑人签收时大额支付系统必须为日间状态。
解析:解析:电子商业汇票在到期日前及提示付款期内,可发起提示付款申请。