A、 持卡人有效身份证件上姓名与卡正面姓名字母或客户背面签名一致
B、 本行卡持卡人持本人有效身份证件并通过卡片密码验证
C、 他行卡持卡人持本人有效身份证件,或通过发卡行开具的持卡人证明或其他合理方式确认持卡人身份
D、 代理领卡的,须出具领卡人、持卡人有效身份证件,并通过卡片密码验证
答案:ABD
解析:解析:网点在办理吞没卡领取业务时,必须核对相关资料,符合以下条件之一的,领卡人可签字领取卡片。
A、 持卡人有效身份证件上姓名与卡正面姓名字母或客户背面签名一致
B、 本行卡持卡人持本人有效身份证件并通过卡片密码验证
C、 他行卡持卡人持本人有效身份证件,或通过发卡行开具的持卡人证明或其他合理方式确认持卡人身份
D、 代理领卡的,须出具领卡人、持卡人有效身份证件,并通过卡片密码验证
答案:ABD
解析:解析:网点在办理吞没卡领取业务时,必须核对相关资料,符合以下条件之一的,领卡人可签字领取卡片。
A. 转账
B. 现金
C. 等额
D. 内部
解析:解析:保证金账户不允许通存通兑,资金只允许转账存入,不得现金存入。
A. 5个
B. 10个
C. 15个
D. 20个
解析:解析:根据《财政部中国银保监会关于进一步规范银行函证及回函工作的通知》(财会﹝2020﹞12号,以下简称12号文)要求,银行应于收到符合规定的询证函之日起10个工作日内,根据函证的具体要求,及时回函,并可按国家有关规定收取询证函回函服务费用。
A. 通知类型:包括1天投资版和7天大众版两种。
B. 当币种为外币时只能选择7天大众版。
C. 当选择7天大众版时,系统每满七天自动转存一次。
D. 结息时按7天个人通知存款利率计息;若不满7天,按支1天通知存款利率计息。
解析:解析:通知类型:包括1天投资版和7天大众版两种。
A. 正确
B. 错误
解析:解析:客户办理销户,除按原规定出具相关证明文件外,还必须申请将该账户在所有已加载的支付密码器中删除。
A. 网点负责人
B. 内勤行长
C. 大堂经理
D. 柜面经理
解析:解析:网点负责人是网点营业场所现场管理及“三线一网格”管理的第一责任人。
A. 柜面渠道
B. 电子渠道
C. 自助渠道
D. 自主渠道
解析:解析:办理代收业务,客户既可以通过我行柜面渠道、电子渠道、自助渠道自主缴费,也可采用预存代扣方式缴费。
A. 正确
B. 错误
解析:解析:账务处理过程中发现错账时,当日可以抹账,隔日可以冲正,跨网点交易发现错账时,当日和隔日均不可以抹账,必须通过网内往来系统向账户行发出查询,账户行根据收到的查询作相应冲正处理,并由账户行将通存通兑款项通过网内往来划转交易行。
A. 15;15
B. 15;30
C. 30;15
D. 30;30
解析:解析:鉴定机构应当自受理鉴定之日起15个工作日内完成鉴定并出具《货币真伪鉴定书》,并加盖货币鉴定专用章和鉴定人名章。
A. 《行政事业单位开设账户申请表》
B. 关于开设财政零余额账户的复函》
C. 财政部门对于开立特设账户的批复文件
D. 财政部门要求的开立零余额账户专用账户的其他资料
解析:解析:省级财政部门开立专项资金零余额账户需提供的开户资料:《行政事业单位开设账户申请表》、《关于开设财政零余额账户的复函》、财政部门要求的开立零余额账户专用账户的其他资料。
A. 直接予以办理扣划业务
B. 向有权机关说明账户的保证金性质
C. 向客户部门确认保证金是否仍在担保期间
D. 根据相关法律法规与有权机关沟通确认保证金能否扣划
解析:解析:有权机关执法人员出具县团级(含)以上机构签发的《协助扣划存款通知书》、生效法律文书或行政机关的决定书、身份证明文件交开户行(见附件3)。开户行向有权机关说明账户的保证金性质,并及时向客户部门确认保证金是否仍在担保期间,再根据相关法律法规与有权机关沟通确认保证金能否扣划。