A、 成品
B、 破损
C、 长库
D、 短库
答案:ABCD
解析:解析:因此,网点在实物调入前,应进行“黄金表外账户开户”,为拟调入(或购回)的每一个品种、规格开立表外账户,而且还要按照业务需要分“成品、破损、长库、短库”(破损、长库、短库根据需要开立)4个不同类型开立。
A、 成品
B、 破损
C、 长库
D、 短库
答案:ABCD
解析:解析:因此,网点在实物调入前,应进行“黄金表外账户开户”,为拟调入(或购回)的每一个品种、规格开立表外账户,而且还要按照业务需要分“成品、破损、长库、短库”(破损、长库、短库根据需要开立)4个不同类型开立。
A. 正确
B. 错误
解析:解析:内勤行长或指定专人应每日检查核对DCDP业务记账凭证、业务清单的核算是否真实、正确,“贸易通资金划拨中间户”当日往来资金汇划完毕后,余额是否为零。
A. 按照反洗钱等规定延长开户审查期限
B. 通过上门核实等手段强化客户尽职调查
C. 直接拒绝开户
D. 继续为客户开立对公账户
解析:解析:对存在下列情形的企业,应当加强风险识别,对于存在可疑情形的,应当按照反洗钱等规定延长开户审查期限、通过上门核实等手段强化客户尽职调查,必要时拒绝开户。(一)法定代表人或单位负责人对企业经营规模及业务背景不熟悉。(二)企业注册地和经营地均在异地。(三)同一地址注册多个企业、同一人作为法定代表人注册多个企业、同一人代理多个不同企业开立银行账户、同一联系方式关联多个不同企业开立的银行账户。(四)单位名称明显异常或不合常理。(五)法定代表人或单位负责人身份明显异常,如老年人、学生、无职业者等。(六)代理或陪同相对特殊人群开户,如代理或陪同他人持异地身份证件、偏远地区身份证件开户,代理或陪同老年人、学生、无职业者等开户。(七)其他开户意愿可疑或我行认为存在异常开户情形的。
A. 正确
B. 错误
解析:解析:自助(智能)设备一律不得采用补充方式进行加配钞。
A. 归档、存储
B. 查询、调阅
C. 移交
D. 销毁、出入库
解析:解析:ADMS是指以电子化模式,实现运营档案的归档、存储、查询、调阅、移交、销毁、出入库全流程的电子化管理,是规范运营档案管理的支持系统。
A. 上级行对下级行由于银行卡、ATM、POS等业务形成单边账的扣划
B. 上级行对下级行中间业务手续费的扣划
C. 上级行对下级行中间业务手续费的扣划
D. 因行所撤并、行部关系调整等需要进行的账户资金清算
解析:解析:借报业务汇划业务类型是否在规定范围内,借报业务范围:
A. 了解客户
B. 了解业务
C. 尽职审查
D. 加强风险防控
解析:解析:为严格落实中国人民银行、国家外汇管理局关于“了解客户”、“了解业务”、“尽职审查”的“展业三原则”及真实性审核等要求,满足反洗钱相关规定。
A. 正确
B. 错误
解析:解析:营业机构、清分机构应指定专人负责假币实物管理,建立假币收缴代保管登记机制,确保登记簿与实物相符。
A. 通过有效身份证件无法准确识别客户身份的
B. 无法机读的二代身份证或临时身份证的
C. 联网核查结果不一致,也无法确定为虚假证件的
D. 按照具体业务办理规定需要提供辅助证明材料的
解析:解析:以下四种情况下,应要求客户(代理人和被代理人)出具辅助身份证明材料:
A. 业务监督
B. 业务操作
C. 现场管理
D. 现场营销
解析:解析:“内勤行长”涵盖原运营主管与大堂主任岗位职责,在网点厅堂采用移动授权等形式,履行业务监督和现场管理职责。
A. 一
B. 三
C. 五
D. 无需
解析:解析:日常参数维护申请时,申请机构应提前三个工作日向参数管理机构提交维护申请。