A、 通过有效身份证件无法准确识别客户身份的
B、 无法机读的二代身份证或临时身份证的
C、 联网核查结果不一致,也无法确定为虚假证件的
D、 按照具体业务办理规定需要提供辅助证明材料的
答案:ABCD
解析:解析:以下四种情况下,应要求客户(代理人和被代理人)出具辅助身份证明材料:
A、 通过有效身份证件无法准确识别客户身份的
B、 无法机读的二代身份证或临时身份证的
C、 联网核查结果不一致,也无法确定为虚假证件的
D、 按照具体业务办理规定需要提供辅助证明材料的
答案:ABCD
解析:解析:以下四种情况下,应要求客户(代理人和被代理人)出具辅助身份证明材料:
A. 1枚
B. 2枚
C. 3枚
D. 无要求
解析:解析:临柜业务实物印章的刻制数量应进行有效控制,每个对外营业机构原则上不得超过1枚业务专用章。
A. 正确
B. 错误
解析:解析:经办人员与业务主管不得为同一人。
A. 内勤行长已领用的移动授权设备,由本人使用和保管。
B. 营业期间,设备专用于厅堂运营管理,空闲时要及时锁屏并妥善保管
C. 严禁未经本机构内勤行长允许擅自改变设备用途和换人使用
D. 营业结束,设备需妥善存放在营业场所监控范围内的指定区域,严禁将设备带离营业场所
解析:解析:内勤行长已领用的移动授权设备,由本人使用和保管。
A. 居民户口簿
B. 护照
C. 机动车驾驶证
D. 社会保障卡
解析:解析:审核客户提供的身份证件的有效性,对客户身份有疑义的,可要求客户提供居民户口簿、护照、机动车驾驶证、社会保障卡等其他辅助证件进一步核实客户身份后办理业务。
A. 结算性同业存放
B. 合作性同业存放
C. 结算性存放同业
D. 合作性存放同业
解析:解析:同业账户对账范围包括结算性同业存放、合作性同业存放、结算性存放同业、合作性存放同业和同业借款等账户。
A. 正确
B. 错误
解析:解析:账户无论余额大小、明细发生额多少,本行都要进行对账。
A. 开启
B. 清洗
C. 安装
D. 关闭印控仪
解析:解析:严格按照操作流程,在监控录像清晰可见范围内开启、清洗、安装、关闭印控仪。
A. 正确
B. 错误
解析:解析:如为面对面核实开户意愿,审核客户经理是否提供现场核实照片,照片应能反映核实现场场景,核实人员和法定代表人均应入镜,人物清晰可辨,客户经理需在纸质照片签章确认;如为远程视频核实开户意愿,审核客户经理在尽职调查表的确认结果,客户经理无需提供现场核实照片。
A. 正确
B. 错误
解析:解析:营业机构发现、堵截伪造、变造票据凭证,应于当日至迟次日(或下一工作日)报送上级行。
A. 标准化
B. 规范化
C. 制度化
D. 合规化
解析:解析:运营“三化三铁”工作的目标,是通过持续推进业务操作的“标准化、规范化、制度化”,促进营业机构和运营类后台中心实现“铁账、铁款、铁规章”的目标,不断提升全行运营基础管理水平和风险防控能力。