A、 办理银行汇票业务是否真实、合规、合法,是否遵守支付结算办法有关规定,是否遵守反洗钱的有关规定。
B、 银行汇票兑付后,是否及时抽取、核对卡片联;多余款项是否及时退还给出票申请人。
C、 办理挂失/法院止付是否有根有据,是否及时,是否经运营主管审批。
D、 银行汇票卡片联是否与银行汇票未结清记录一致。
答案:ABCD
解析:解析:业务管理机构开展监督检查主要包括以下内容:
A、 办理银行汇票业务是否真实、合规、合法,是否遵守支付结算办法有关规定,是否遵守反洗钱的有关规定。
B、 银行汇票兑付后,是否及时抽取、核对卡片联;多余款项是否及时退还给出票申请人。
C、 办理挂失/法院止付是否有根有据,是否及时,是否经运营主管审批。
D、 银行汇票卡片联是否与银行汇票未结清记录一致。
答案:ABCD
解析:解析:业务管理机构开展监督检查主要包括以下内容:
A. 正确
B. 错误
解析:解析:挂失业务允许代理办理,但挂失后续处理业务必须客户本人亲自办理。
A. 网点
B. 网上银行
C. 现金管理银企通平台
D. 自助终端
解析:解析:我行电子商业汇票业务支持三种渠道:网点、网上银行和现金管理银企通平台。
A. 对账率=每期有效对账账户数/每期应对账账户数。
B. 重点账户对账率最低应达到99%。
C. 普通账户对账率最低应达到90%。
D. 定期、通知、保证金和贷款账户对账率应达到100%。
解析:解析:对账实行对账率指标管理:
A. 100
B. 150
C. 200
D. 250
解析:解析:交易生成的电子业务凭证按传票顺序检查其完整性。
A. ZHANGXIAOSHAN
B. zhangxiaoshan
C. ZhangXiaoShan
D. ZhangXiaoshan
解析:解析:客户申请开立时,户名(拼音)录入规则:输入的拼音姓名应与客户的中文姓名相符;所有汉字的首字母必须大写,姓、名之间间隔一个空格(如果是多段姓、名也必须间隔空格)。最多可输入60个英文字符。
A. 正确
B. 错误
解析:解析:采用电子介质的,要能够随时转化为纸介质形式(与纸介质登记簿格式相同),并提供联机查询和随时打印功能。
A. 正确
B. 错误
解析:解析:第三方存管业务是指经监管部门核准后,我行接受证券公司及其投资者的委托,为投资者开立管理账户,建立资金账户、管理账户与银行结算账户的一一对应关系,履行投资者交易结算资金或信用担保资金的划转和存放的职责。
A. 2
B. 3
C. 4
D. 5
解析:解析:企业基本存款账户、临时存款账户需在账户管理系统中变更账户信息,并且在2个工作日内将变更申请资料复印件或影像报送当地人民银行。
A. 自愿
B. 平等
C. 各自立场
D. 互利
解析:解析:对账签约是为规范银行和客户对账行为,在自愿、平等、互利的原则下,由双方明确各自权利和义务,约定对账方式、对账周期等对账要素的签订合同过程。
A. 1名清分人员
B. 1名具有反假货币资质的现金从业人员
C. 2名清分人员
D. 2名(含)以上具有反假货币资质的现金从业人员
解析:解析:清分机构清分过程中发现假币的,应比照营业机构收缴假外币及各种假硬币的收缴方式,由2名(含)以上具有反假货币资质的现金从业人员共同办理。