A、 对账率=每期有效对账账户数/每期应对账账户数。
B、 重点账户对账率最低应达到99%。
C、 普通账户对账率最低应达到90%。
D、 定期、通知、保证金和贷款账户对账率应达到100%。
答案:ABCD
解析:解析:对账实行对账率指标管理:
A、 对账率=每期有效对账账户数/每期应对账账户数。
B、 重点账户对账率最低应达到99%。
C、 普通账户对账率最低应达到90%。
D、 定期、通知、保证金和贷款账户对账率应达到100%。
答案:ABCD
解析:解析:对账实行对账率指标管理:
A. 5
B. 10
C. 15
D. 20
解析:解析:证件号码规则如下:外国人永久居留身份证:15位(国别码3位大写字母+12位数字)。
A. 正确
B. 错误
解析:解析:结算印章分发必须坚持双人分发、双人领取,确保印章领用安全。
A. 3
B. 15
C. 30
D. 60
解析:解析:被收缴人对营业机构收缴具体行政行为有异议的,收缴人应告知被收缴人可在收到《假币收缴凭证》之日起60日内向人民银行申请行政复议,或者依法提起行政诉讼。
A. 1
B. 2
C. 3
D. 4
解析:解析:上海票据交易所一般在2周内完成机构承接办理,各分行应合理安排申请时间,确保在机构撤并前完成电子商业汇票系统机构承接。
A. 归档、存储
B. 查询、调阅
C. 移交
D. 销毁、出入库
解析:解析:ADMS是指以电子化模式,实现运营档案的归档、存储、查询、调阅、移交、销毁、出入库全流程的电子化管理,是规范运营档案管理的支持系统。
A. 不超过1年
B. 不超过6个月
C. 不超过48小时的临时冻结
D. 不超过24小时的临时冻结
解析:解析:反洗钱行政主管部门不超过48小时的临时冻结
A. 证件照片与客户相貌相符时
B. 鉴别为伪冒证件时
C. 居民身份证不能机读识别时
D. 确定属于因遗失补发或更新换发等而失效的原证件时(主要通过证件有效起始日期与系统预留的相比判断)
解析:解析:存在以下情况时应拒绝开户:提供证件类型与客户身份不符时(见下对应一览表);鉴别为伪冒证件时;居民身份证不能机读识别时;超过证件有效期时;确定属于因遗失补发或更新换发等而失效的原证件时(主要通过证件有效起始日期与系统预留的相比判断);证件照片与客户相貌存在明显不符时。
A. 自愿
B. 平等
C. 各自立场
D. 互利
解析:解析:对账签约是为规范银行和客户对账行为,在自愿、平等、互利的原则下,由双方明确各自权利和义务,约定对账方式、对账周期等对账要素的签订合同过程。
A. 惩戒账户关联账户
B. 涉案账户关联账户
C. 开户6个月未动账账户
D. 异常交易账户
解析:解析:客户本人申请时,只能对涉案账户关联账户、开户6个月未动账账户进行核实。
A. 军人保障卡
B. 退役金专用卡
C. 准贷记卡
D. 贷记卡
解析:解析:签约作为资金结算账户,允许使用全行异地卡签约,不允许使用军人保障卡、退役金专用卡、准贷记卡、贷记卡等。