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下列关于对账率指标管理说法正确的是:()。

A、 对账率=每期有效对账账户数/每期应对账账户数。

B、 重点账户对账率最低应达到99%。

C、 普通账户对账率最低应达到90%。

D、 定期、通知、保证金和贷款账户对账率应达到100%。

答案:ABCD

解析:解析:对账实行对账率指标管理:

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外国人永久居留身份证在BoEing系统中的规则为()位。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1e-683e-1e00-c0f9-29e3bb5dbe10.html
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结算印章分发必须坚持双人分发、双人领取,确保印章领用安全。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1e-6a8f-a750-c0f9-29e3bb5dbe0b.html
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被收缴人对营业机构收缴具体行政行为有异议的,收缴人应告知被收缴人可在收到《假币收缴凭证》之日起()日内向人民银行申请行政复议,或者依法提起行政诉讼。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1e-683e-1a18-c0f9-29e3bb5dbe17.html
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上海票据交易所一般在()周内完成机构承接办理,各分行应合理安排申请时间,确保在机构撤并前完成电子商业汇票系统机构承接。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1e-683e-1248-c0f9-29e3bb5dbe15.html
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运营档案管理系统是指以电子化模式,实现运营档案的()全流程的电子化管理,是规范运营档案管理的支持系统。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1e-68dd-1d20-c0f9-29e3bb5dbe01.html
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反洗钱行政主管部门两名执法人员持相关法律文书及证件前往我行柜面对个人客户账户进行冻结。关于冻结期限,以下说法正确的是:()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1e-683e-1630-c0f9-29e3bb5dbe0f.html
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存在以下哪些()情况时应拒绝开户。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1e-68dd-1550-c0f9-29e3bb5dbe1c.html
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对账签约是为规范银行和客户对账行为,在()的原则下,由双方明确各自权利和义务,约定对账方式、对账周期等对账要素的签订合同过程。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1e-68dd-1d20-c0f9-29e3bb5dbe08.html
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客户本人申请时,可对()进行核实。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1e-68dd-1938-c0f9-29e3bb5dbe08.html
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客户使用借记卡签约作为基金的资金结算账户,允许使用全行异地卡签约,不允许使用()等。
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下列关于对账率指标管理说法正确的是:()。

A、 对账率=每期有效对账账户数/每期应对账账户数。

B、 重点账户对账率最低应达到99%。

C、 普通账户对账率最低应达到90%。

D、 定期、通知、保证金和贷款账户对账率应达到100%。

答案:ABCD

解析:解析:对账实行对账率指标管理:

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外国人永久居留身份证在BoEing系统中的规则为()位。

A. 5

B. 10

C. 15

D. 20

解析:解析:证件号码规则如下:外国人永久居留身份证:15位(国别码3位大写字母+12位数字)。

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结算印章分发必须坚持双人分发、双人领取,确保印章领用安全。

A. 正确

B. 错误

解析:解析:结算印章分发必须坚持双人分发、双人领取,确保印章领用安全。

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被收缴人对营业机构收缴具体行政行为有异议的,收缴人应告知被收缴人可在收到《假币收缴凭证》之日起()日内向人民银行申请行政复议,或者依法提起行政诉讼。

A. 3

B. 15

C. 30

D. 60

解析:解析:被收缴人对营业机构收缴具体行政行为有异议的,收缴人应告知被收缴人可在收到《假币收缴凭证》之日起60日内向人民银行申请行政复议,或者依法提起行政诉讼。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1e-683e-1a18-c0f9-29e3bb5dbe17.html
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上海票据交易所一般在()周内完成机构承接办理,各分行应合理安排申请时间,确保在机构撤并前完成电子商业汇票系统机构承接。

A. 1

B. 2

C. 3

D. 4

解析:解析:上海票据交易所一般在2周内完成机构承接办理,各分行应合理安排申请时间,确保在机构撤并前完成电子商业汇票系统机构承接。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef1e-683e-1248-c0f9-29e3bb5dbe15.html
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运营档案管理系统是指以电子化模式,实现运营档案的()全流程的电子化管理,是规范运营档案管理的支持系统。

A. 归档、存储

B. 查询、调阅

C. 移交

D. 销毁、出入库

解析:解析:ADMS是指以电子化模式,实现运营档案的归档、存储、查询、调阅、移交、销毁、出入库全流程的电子化管理,是规范运营档案管理的支持系统。

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反洗钱行政主管部门两名执法人员持相关法律文书及证件前往我行柜面对个人客户账户进行冻结。关于冻结期限,以下说法正确的是:()

A. 不超过1年

B. 不超过6个月

C. 不超过48小时的临时冻结

D. 不超过24小时的临时冻结

解析:解析:反洗钱行政主管部门不超过48小时的临时冻结

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存在以下哪些()情况时应拒绝开户。

A. 证件照片与客户相貌相符时

B. 鉴别为伪冒证件时

C. 居民身份证不能机读识别时

D. 确定属于因遗失补发或更新换发等而失效的原证件时(主要通过证件有效起始日期与系统预留的相比判断)

解析:解析:存在以下情况时应拒绝开户:提供证件类型与客户身份不符时(见下对应一览表);鉴别为伪冒证件时;居民身份证不能机读识别时;超过证件有效期时;确定属于因遗失补发或更新换发等而失效的原证件时(主要通过证件有效起始日期与系统预留的相比判断);证件照片与客户相貌存在明显不符时。

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对账签约是为规范银行和客户对账行为,在()的原则下,由双方明确各自权利和义务,约定对账方式、对账周期等对账要素的签订合同过程。

A. 自愿

B. 平等

C. 各自立场

D. 互利

解析:解析:对账签约是为规范银行和客户对账行为,在自愿、平等、互利的原则下,由双方明确各自权利和义务,约定对账方式、对账周期等对账要素的签订合同过程。

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客户本人申请时,可对()进行核实。

A. 惩戒账户关联账户

B. 涉案账户关联账户

C. 开户6个月未动账账户

D. 异常交易账户

解析:解析:客户本人申请时,只能对涉案账户关联账户、开户6个月未动账账户进行核实。

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客户使用借记卡签约作为基金的资金结算账户,允许使用全行异地卡签约,不允许使用()等。

A. 军人保障卡

B. 退役金专用卡

C. 准贷记卡

D. 贷记卡

解析:解析:签约作为资金结算账户,允许使用全行异地卡签约,不允许使用军人保障卡、退役金专用卡、准贷记卡、贷记卡等。

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