A、30
B、50
C、100
D、200
答案:C
解析:解析:超过100万元(含100万元)的大额销户需电话核实并将查证信息书写于证实书背面,并需内勤行长签字审批。
A、30
B、50
C、100
D、200
答案:C
解析:解析:超过100万元(含100万元)的大额销户需电话核实并将查证信息书写于证实书背面,并需内勤行长签字审批。
A. 正确
B. 错误
解析:解析:第三方存管业务是指经监管部门核准后,我行接受证券公司及其投资者的委托,为投资者开立管理账户,建立资金账户、管理账户与银行结算账户的一一对应关系,履行投资者交易结算资金或信用担保资金的划转和存放的职责。
A. 加强客户身份证件联网核查,防范冒用身份风险。
B. 柜面在办理应联网核查身份证件的业务时,只需开展人脸识别。
C. 严禁应机读不机读、应核查不核查、事后核查等违规操作。
D. 严禁伪造、变造联网核查凭证等严重违规行为。
解析:解析:加强客户身份证件联网核查,防范冒用身份风险。
A. 每日营业结束前;每周
B. 每日营业前;每周
C. 每日营业前;每月
D. 每日营业结束前;每月
解析:解析:(七)设备巡检与维护。在行式自助设备,营业期间至少在每日营业前巡检一次。离行式自助设备,至少每周巡检一次。巡检内容包括对自助设备机身、灯箱广告等进行清洁,清除非法张贴物和非法装置;补充打印纸、色带等耗材,处理卡钞、卡纸、吞没卡等;检查设备监控摄像头,防止堵塞或损坏。支持手机巡检的设备,通过手机完成巡检和记录。
A. 集中办公区
B. 爱心窗口
C. 弹性服务窗口
D. 财富管理区
解析:解析:根据客户意愿,可优先协助引导至人工柜台办理,有条件的网点应引导至“爱心窗口”、弹性服务窗口或财富管理区提供优先服务。
A. 正确
B. 错误
解析:解析:客户申请开办电子商业汇票业务,客户部门应对客户名称、账号、组织机构代码和业务主体类别等基本信息的真实性进行审核,并依据相关规定,与客户签订电子商业汇票服务协议,明确双方的权利和义务。
A. 1
B. 3
C. 5
D. 7
解析:解析:个人购汇/结汇分为占额度管理和不占额度管理。占额度的购汇/结汇,分别每人每年等值5万美元额度,凭本人有效身份证件在我行直接办理;不占额度的购汇/结汇,凭本人有效身份证件及相关证明材料在我行柜面办理。
A. 1
B. 5
C. 10
D. 20
解析:解析:单位银行账户不低于每季度对账一次。
A. 一
B. 三
C. 五
D. 无需
解析:解析:日常参数维护申请时,申请机构应提前三个工作日向参数管理机构提交维护申请。
A. 正确
B. 错误
解析:解析:对于99999科目挂账和因操作失误发生的隔日账务差错,须按照红字冲正、蓝字补记的差错更正方法进行调整。
A. 风险可控
B. 严格审批
C. 职责跟进
D. 全程管理
解析:解析:各级行应按照“风险可控、严格审批、职责跟进、全程管理”的原则开展运营业务外包。