商业银行应加强授信文档管理,对借贷双方的权利、义务、约定、各种形式的往来及违约纠正措施记录并存档。

骗取贷款、票据承兑、金融票证罪主要是以银行客户为犯罪主体，银行员工帮助授信客户出谋划策掩盖真相、提供虚假材料的，不构成该类犯罪。（ ）

骗取贷款、票据承兑、金融票证罪主要是以银行客户为犯罪主体,银行员工帮助授信客户出谋划策,掩盖真相、提供虚假材料的,不构成该类犯罪。

骗取贷款、票据承兑、金融票证罪仅以造成银行重大损失为构成条件。

内幕交易、泄露内部信息罪中的内部信息包括发行人的经营、财务或者对该发行人证券的市场价格有重大影响的尚未公开的信息,或可能对上市公司的股票交易价格产生较大影响的重大事件。

明知是伪造的货币持有、使用数额较大的，构成持有、使用假币罪。( )

明知是伪造的货币,持有、使用数额较大的,构成持有、使用假币罪。

明知是毒品、黑社会、恐怖活动、走私、贪污贿赂、破坏金融管理秩序、金融诈骗等犯罪的违法所得及其产生的收益,协助掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的性质和来源的行为,可以构成洗钱罪。

明知是毒品、黑社会，恐怖活动、走私、贪污贿赂、破坏金融管理秩序、金融诈骗等犯罪的违法所得及其产生的收益协助掩饰、隐瞒犯罪就违法所得及其收益的性质和来源的行为，可以构成洗钱罪。（ ）

明知或者应知是单位资金,允许以个人名义开立账户存储。

没有实际履行能力,以先履行小额合同或者部分履行合同的方法,诱骗对方当事人继续签订和履行合同的,可以构成合同诈骗罪。