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题库一柜面业务二
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题库一柜面业务二
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反洗钱调查风险控制目标:根据中国人民银行和其他有权机关的要求,遵循合法、效率、保密的原则,做到:

A、A、统一管理

B、B、分工负责

C、C、专人保密

D、D、保证效率

答案:ABCD

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个人短信金融业务起点金额为10元。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef14-1fd9-ef90-c0f9-29e3bb5dbe14.html
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柜员做休假销假顶岗重签需上传授权申请书内容写明“*某某柜员柜员号****休假”等内容方可授权
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef14-1fd9-f378-c0f9-29e3bb5dbe06.html
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残缺、污损人民币持有人对金融机构认定的兑换结果有异议的,经持有人要求,金融机构应出具认定证明并退回该残缺、污损人民币。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef14-1fd9-e7c0-c0f9-29e3bb5dbe20.html
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办理手机银行变更业务时,仅可对下挂账户进行变更。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef14-1fd9-e7c0-c0f9-29e3bb5dbe12.html
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企业银行结算账户管理协议应当明确记载哪些内容?( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef14-1fd9-d050-c0f9-29e3bb5dbe02.html
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下列POS交易中,()属于金融类交易。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef14-1fd9-d820-c0f9-29e3bb5dbe01.html
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个人银行结算账户是指自然人因( )等而开立的可办理结算业务的存款账户
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef14-1fd9-c0b0-c0f9-29e3bb5dbe0f.html
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智能柜台挂失补发业务办理要点正确的是()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef14-1fd9-dff0-c0f9-29e3bb5dbe09.html
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网上银行个人客户转账结算按照账务处理时间以及交易金额的不同分为( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef14-1fd9-d438-c0f9-29e3bb5dbe0e.html
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各机构可采取面对面、视频等方式向单位法定代表人或单位负责人核实开户意愿,存在异常情形的,应当按照反洗钱等规定采取延长开户审查期限、强化客户尽职调查等措施,必要时拒绝开户。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef14-1fd9-ef90-c0f9-29e3bb5dbe19.html
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反洗钱调查风险控制目标:根据中国人民银行和其他有权机关的要求,遵循合法、效率、保密的原则,做到:

A、A、统一管理

B、B、分工负责

C、C、专人保密

D、D、保证效率

答案:ABCD

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个人短信金融业务起点金额为10元。( )

A. A正确

B. B错误

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柜员做休假销假顶岗重签需上传授权申请书内容写明“*某某柜员柜员号****休假”等内容方可授权

A. A、正确

B. B、错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef14-1fd9-f378-c0f9-29e3bb5dbe06.html
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残缺、污损人民币持有人对金融机构认定的兑换结果有异议的,经持有人要求,金融机构应出具认定证明并退回该残缺、污损人民币。( )

A. A、正确

B. B、错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef14-1fd9-e7c0-c0f9-29e3bb5dbe20.html
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办理手机银行变更业务时,仅可对下挂账户进行变更。( )

A. A正确

B. B错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef14-1fd9-e7c0-c0f9-29e3bb5dbe12.html
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企业银行结算账户管理协议应当明确记载哪些内容?( )

A. A银行与企业办理银行账户业务应当遵守法律、行政法规以及人民银行有关规定,不得利用银行账户从事各类违法犯罪活动。

B. B企业银行账户信息变更及撤销的情形、方式、时限。

C. C银行控制账户交易措施的情形和处理方式。

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下列POS交易中,()属于金融类交易。

A. A消费

B. B预授权类交易

C. C退货交易

D. D结算

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef14-1fd9-d820-c0f9-29e3bb5dbe01.html
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个人银行结算账户是指自然人因( )等而开立的可办理结算业务的存款账户

A. A投资

B. B消费

C. C结算

D. D单位经营

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef14-1fd9-c0b0-c0f9-29e3bb5dbe0f.html
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智能柜台挂失补发业务办理要点正确的是()。

A. A、支持磁条卡卡的挂失补发

B. B、支持芯片卡的挂失补发

C. C、磁条卡仅能补发同卡种的芯片卡

D. D、收取手续费

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网上银行个人客户转账结算按照账务处理时间以及交易金额的不同分为( )。

A. AT+1到账

B. B实时到账

C. C普通到账

D. D次日到账

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef14-1fd9-d438-c0f9-29e3bb5dbe0e.html
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各机构可采取面对面、视频等方式向单位法定代表人或单位负责人核实开户意愿,存在异常情形的,应当按照反洗钱等规定采取延长开户审查期限、强化客户尽职调查等措施,必要时拒绝开户。

A. A、正确

B. B、错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ef14-1fd9-ef90-c0f9-29e3bb5dbe19.html
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