有权查询、冻结和扣划存款的机构为（）。

CCS等级按照洗钱风险程度高低依次划分为（ ）和5类（低风险类）共五个类别。

境外人士，包括（ ）等。

个人客户身份识别和尽职调查工作应遵循的基本原则：（ ）、严格保密、及时报告。

对企业法人、非法人企业、个体工商户还应采集（ ）等信息。

控制账户交易措施，包括（ ）。

客户已有I类账户的，还可在同一银行申请开立（ ）类户。

人行规定建立对买卖银行账户和支付账户、冒名开户的惩戒机制，下列说法正确的是（ ）。

对于多人使用同一电话号码开立和使用银行账户的，人行规定客户出具说明后可以保持不变的情况，包括（ ）。

有下列情形之一的，银行和支付机构有权拒绝开户（ ）。

下列有关ATM转账业务的说法正确的是（ ）。