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2022基础运营人员题库
1,629
多选题

首次在我行开立人民币单位银行结算账户,并申请开通企业金融服务平台的客户,客户经理应按照 进行客户身份初次识别和尽职调查工作。

A
《中国农业银行对公客户身份识别与尽职调查管理办法》
B
《中国农业银行人民币单位银行结算账户业务尽职调查操作规程》
C
《中国农业银行对公存款业务柜面作业规则》
D
《中国农业银行对公信贷资产业务柜面作业规则》

答案解析

正确答案:AB

解析:

题目要求客户经理在客户首次在该行开立人民币单位银行结算账户,并申请开通企业金融服务平台时,应按照哪些规程进行客户身份初次识别和尽职调查。选项中,AB都是正确的。 选项A:《中国农业银行对公客户身份识别与尽职调查管理办法》是用于指导客户身份识别和尽职调查的管理办法,适用于对公客户,因此在客户首次开立人民币单位银行结算账户时,客户经理应按照该办法进行初次识别和尽职调查工作。 选项B:《中国农业银行人民币单位银行结算账户业务尽职调查操作规程》是专门用于规范人民币单位银行结算账户业务的尽职调查的操作规程,也适用于这种情况。
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