支行运营管理部门至少______对营业机构的重要空白凭证和有价单证进行一次全面检查，每次检查比例不低于辖内营业机构的30%，全年必须覆盖辖内所有营业机构。

临柜人员应按照相关规定办理客户信息查询业务，根据客户要求打印出的客户信息，如客户未将打印件带走，负责查询的人员可以私自保管。

特殊情况下，可以将本人用户号交予他人使用。

对客户主动提出的“伪现金”交易要求，应加强对客户身份、交易用途等情况的调查了解，提示引导客户使用转账方式办理，拒绝为客户办理没有实际现金收付的异常“伪现金”业务。

对余额应为零但未为零的内部账户，要密切关注，及时核对。

遇到不会操作对账的客户，网点可以代客户对账。

可以将对账不符处理工作和纸质对账单收发直接派发营业机构。

受理本地单位开户，要结合本行实际，采取更加严格的审核措施，坚持审慎办理。

客户在柜面申请办理企业金融服务平台业务时，根据《尽调规程》，识别为法定代表人免机读客户以及协同联网核查客户，可免予提供法定代表人、负责人身份证原件，也无需提供复印件。

单位账户开户原则上应通过智速账户平台办理，保证开户手续合规、开户资料完整，应见到原件的必须见到原件。

重要岗位人员要严格按制度要求进行轮岗，轮岗期限不得少于规定期限，不得以强制休假等形式代替轮岗，严禁“假轮岗”。