A、对本行形象、声誉造成严重负面影响的
B、造成恶性群体性事件的
C、造成借款合同、担保合同及其他重要合同资料丢失、损毁、被篡改的
D、造成直接经济损失30万元(含)以上的
答案:ABCD
A、对本行形象、声誉造成严重负面影响的
B、造成恶性群体性事件的
C、造成借款合同、担保合同及其他重要合同资料丢失、损毁、被篡改的
D、造成直接经济损失30万元(含)以上的
答案:ABCD
A. 本行员工非正常原因无故离岗或失踪、被拘禁或被双规
B. 媒体披露或在社会某一范围内传播的案件线索
C. 案件风险信息是指已被发现,可能演化为案件,但尚未确认案件大额授信企业负责人失踪、被拘禁或被双规
D. 本行员工可能涉及民事诉讼案件
A. 中资商业银行
B. 外资独资银行
C. 中外合资银行
D. 外国银行分行
A. 50%
B. 60%
C. 70%
D. 65%
A. 50%
B. 70%
C. 80%
D. 90%
A. 批量
B. 一对一
C. 与政策平台
D. 中介机构
A. 营销人员
B. 支行行长
C. 风险总监
D. 行长
A. 没有特殊原因,滞销楼盘突然热销
B. 开发企业员工或关联方集中购买同一楼盘
C. 借款人由于公司倒闭终止还款
D. 借款人首付款非自己交付或实际没有交付
A. 经销商风险
B. 借款人的真实收入状况难以掌握,尤其是无固定职业者和自由职业者
C. 借款人的偿债能力有可能不稳定
D. 贷款购买的商品质量有问题或价格下跌导致消费者不愿履约
E. 抵押权益实现困难
A. 贷款人可以将贷款调查的全部事项委托第三方完成
B. 贷款风险评价应以分析借款人征信情况为基础,采取定量和定性分析方法,全面、动态地进行贷款审查和风险评估
C. 贷款人应要求借款人当面签订借款合同及其他相关文件,但紧急情况下办理的贷款除外
D. 采用贷款人自主支付的,贷款人应要求借款人在使用贷款时提出支付申请,并授权贷款人按合同约定方式支付贷款资金
E. 以上说法都正确
A. 建立健全合规风险管理架构
B. 实现对合规风险的有效识别和管理
C. 促进全面风险管理体系建设
D. 确保依法合规经营