案件风险信息主要包括（ ）?
A. 银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪、被拘禁或被双规
B. 客户反映非自身原因账户资金发生异常
C. 收到重大案件举报线索
D. 媒体披露或在社会某一范围内传播的案件线索
E. 大额授信企业负责人失踪、被拘禁或被双规
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根据《流动资金贷款管理暂行办法》规定,贷款人应合理测算借款人营运资金需求,审慎确定贷款人的（ ）,不得超过借款人的实际需求发放流动资金贷款。
A. 流动资金授信总额
B. 具体贷款的额度
C. 偿债能力
D. 贷款利率
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除国家另有规定外,我国商业银行不得从事（ ）。
A. 向非自用不动产投资
B. 信托投资
C. 证券经营业务
D. 向银行金融机构投资
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员工有下列哪些严令禁止行为的,经查实,应予以开除或解除劳动合同?（ ）
A. 私自以银行名义对外担保
B. 擅自在其他经济实体兼职或投资开办企业
C. 协助客户利用信用卡非法套现、恶意透支,伪造、变造、盗用客户银行卡,窃取银行卡信
息
D. 未经授权或超越授权权限或岗位权限办理业务
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各行应关注转授权执行情况,动态调整的,应（ ）。
A. 重新签署授权书
B. 通过邮件告知行内员工
C. 将授权书向管理部报备
D. 发起OA内部事项流程
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根据一手房屋按揭贷款相关规定，已办理预购商品房抵押登记手续的房产，在具备办理现房抵押登记条件（ ）个月内必须办妥现房抵押登记手续。
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（ ）是房地产外部评估机构管理及无形资产评估机构管理的实施部门。
A. 管理部普惠服务部（市场营销部）
B. 管理部合规部（风险管理部）
C. 村镇银行市场营销部
D. 村镇银行市场风险部
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根据《流动资金贷款管理暂行办法》规定,贷款人应采取（ ）的形式履行尽职调查,形成书面报告,并对其内容的真实性、完整性和有效性负责。
A. 实地调查
B. 实地调查与问卷调查相结合
C. 现场与非现场相结合
D. 实地调查与座谈相结合
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商业银行应当建立与其（ ）相适应的合规风险管理体系。
A. 经营范围
B. 员工水平
C. 组织结构
D. 业务规模
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我行本币存单质押类业务以下表述正确的为（ ）。
A. 最高抵押率95%
B. 最高抵押率90%
C. 质押金额需覆盖贷款本息
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