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尽职调查工作的基本要求:遵循( )、( )、( )的原则,勤勉尽职地履行调查义务。

A、真实

B、合法

C、完整

D、有效

E、合规

答案:空

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本行进行关联交易应当遵守法律、法规、规章及规范性文件的规定,不得有下列行为:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005eecf-2fe5-45c8-c0f9-29e3bb5dbe01.html
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风险总监离岗期间,以下审批权(指风险总监审批权限)可转授权至风险管理部负责人或其他有权审批人:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005eecf-2fe5-41e0-c0f9-29e3bb5dbe12.html
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本行员工不得()客户信息。
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严禁为近两年经营情况不好、财务指标恶化、信用记录差或存在异常信息、发展趋势不乐观、家庭状况不稳定的客户办理_____及_____。
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对造成重大损失的,要追究________的责任。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005eecf-2fe5-0748-c0f9-29e3bb5dbe08.html
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押品的登记应由本行和抵质押人共同申请办理,也可委托抵质押人及第三方代办公司办理登记手续。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005eecf-2fe5-16e8-c0f9-29e3bb5dbe22.html
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风险总监离岗期间新增敞口________以上、存量________以上的信贷业务。存量业务结清时间满________以上的视为新增。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005eecf-2fe5-41e0-c0f9-29e3bb5dbe00.html
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管理部按季对信贷业务进行相关风险指标统计并动态调整授权,季度末风险数据触及下述条件的,应于次月________日之前进行授权调整。
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展期、借新还旧业务,只需借款人同意即可,不用告知担保人。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005eecf-2fe5-1300-c0f9-29e3bb5dbe0c.html
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法人贷款展期期限:短期贷款(期限在一年以内,含一年)展期期限累计不得超过原贷款期限的一半。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005eecf-2fe5-22a0-c0f9-29e3bb5dbe1d.html
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题目内容
(
多选题
)
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成安风险认证资格考试题库

尽职调查工作的基本要求:遵循( )、( )、( )的原则,勤勉尽职地履行调查义务。

A、真实

B、合法

C、完整

D、有效

E、合规

答案:空

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相关题目
本行进行关联交易应当遵守法律、法规、规章及规范性文件的规定,不得有下列行为:

A. 不得通过掩盖、隐瞒关联关系、拆分交易等各种隐蔽方式或采取其他手段规避关联交易审批、信息披露义务或监管要求。

B. 不得利用各种嵌套交易拉长融资链条、模糊业务实质、规避监管规定,不得为股东及其关联方违规融资、腾挪资产、空转套利、隐匿风险等。

C. 不得直接通过或借道同业、理财、表外等业务,突破比例限制或违反规定向关联方提供资金。

D. 向关联方提供授信发生损失的,自发现损失之日起二年内不得再向该关联方提供授信,但为减少该授信的损失,经董事会批准的除外。

E. 不得接受本行的股权作为质押提供授信。

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风险总监离岗期间,以下审批权(指风险总监审批权限)可转授权至风险管理部负责人或其他有权审批人:

A. 对公客户评级D1级(含)以下

B. 存量单户敞口200万元(含)以下信贷业务(业务结清不超6个月、风险敞口不增加、审批条件不降低)

C. 新增全额质押信贷业务

D. 循环类授信业务项下单笔支用

E. 存量信贷业务统一授信敞口额度(不超过原敞口额度)

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本行员工不得()客户信息。

A. 非法存储

B. 窃取

C. 泄露

D. 倒卖

E. 买卖

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005eecf-2fe5-2a70-c0f9-29e3bb5dbe1e.html
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严禁为近两年经营情况不好、财务指标恶化、信用记录差或存在异常信息、发展趋势不乐观、家庭状况不稳定的客户办理_____及_____。

A. 单笔支用贷款

B. 循环类贷款

C. 短期贷款

D. 中长期贷款

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005eecf-2fe5-2e58-c0f9-29e3bb5dbe1c.html
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对造成重大损失的,要追究________的责任。

A. 村镇银行管理者

B. 村镇银行经办者

C. 村镇银行行长

D. 村镇银行主管领导

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押品的登记应由本行和抵质押人共同申请办理,也可委托抵质押人及第三方代办公司办理登记手续。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005eecf-2fe5-16e8-c0f9-29e3bb5dbe22.html
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风险总监离岗期间新增敞口________以上、存量________以上的信贷业务。存量业务结清时间满________以上的视为新增。

A. 100万元(含)

B. 100万元(不含)

C. 200万元(不含)

D. 6个月(含)

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005eecf-2fe5-41e0-c0f9-29e3bb5dbe00.html
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管理部按季对信贷业务进行相关风险指标统计并动态调整授权,季度末风险数据触及下述条件的,应于次月________日之前进行授权调整。

A. 15

B. 20

C. 25

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005eecf-2fe5-3a10-c0f9-29e3bb5dbe1d.html
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展期、借新还旧业务,只需借款人同意即可,不用告知担保人。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005eecf-2fe5-1300-c0f9-29e3bb5dbe0c.html
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法人贷款展期期限:短期贷款(期限在一年以内,含一年)展期期限累计不得超过原贷款期限的一半。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005eecf-2fe5-22a0-c0f9-29e3bb5dbe1d.html
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