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查询业务，需客户凭本人有效身份证件及账户介质，经联网核查或其他有效识别方式验证后办理。客户在电子渠道、自助渠道办理查询业务，经身份验证通过后办理。
单笔人民币5,000元（含）以上的现金汇款业务，需客户凭本人有效身份证件，经联网核查或其他有效识别方式验证后办理。
2018年11月24日版本针对批量新增客户，增加疑似同一客户的系统自动校验，根据客户证件类型和证件号码进行判断，若与存量客户的证件类型和证件号码一致，则系统提示存在疑似同一客户。如经核实确认非同一客户，再通过“客户信息新增与维护”交易进行单笔新增。
2018年11月24日版本新增个人客户证件有效期系统自动校验，根据国家相关法律规定，针对证件类型为居民身份证的情况，当有效期录入“长期有效”时，系统将自动校验客户年龄与有效期的关联关系，即客户满46周岁（含）以上，证件有效期才允许录入“长期有效”，否则系统将提示进一步核对。
2018年9月15日版本针对存款借记卡预留手机号中“同一手机号码多人使用”的情况，新增客户手机号验证功能。通过此功能，可以实现对客户本人或其配偶、子女、父母名下留存该手机号的验证，并对验证通过的手机号码打上“已验证”标识，同时对其他客户名下留存该手机号码的情况打上“未验证”标识，提升客户手机号码的准确性，满足唯一性要求。
2018年7月27日版本优化“客户信息批量新增”交易的数据导入模板，进一步细化“职业”分类，根据新的“职业”数据标准，将原数据导入模板中“职业”分类为“不便分类的其他从业人员”进一步细化为 “学龄前儿童”、“学生”、“离退休人员”、“自由职业”、“无业”、“其他不便分类的从业人员”。
2018年7月27日版本在“客户信息新增与维护”交易中，针对存量客户身份证件有效期不符合现有业务规则的情况，前台展示时将其置空，提示重新录入客户身份证件有效期。
2018年7月27日版本优化“客户归并”交易，归并双方姓名不同，增加提示话术“归并客户的姓名不相同，是否确认归并”，点击确认则继续归并，点击取消重新回到界面进行归并双方三要素的检查；客户归并后，系统将校验客户信息九要素是否齐全，并提示强制补录。
2018年7月27日版本为满足业务管理新的要求，客户信息新增维护交易“国籍”维护的校验控制规则，客户使用“中国护照”开户时，“国籍”只能为“中国”，且不允许修改；客户使用“外国护照”开户时，“国籍”不能为“中国”，且不能修改为“中国香港”、“中国澳门”、“中国台湾”。
根据《中国建设银行反洗钱客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法（2021年版）》，各级机构在客户准入阶段，须进一步强化底线思维和法定义务的履职意识，均应在准入期间开展客户身份识别工作，包括但不限于落实身份信息的各项核实要求，识别并核实受益所有人，了解并酌情获取客户使用我行金融服务的目的和真实意图等。
