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《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》中“非居民金融账户”，是指在我国境内的金融机构开立或者保有的、由非居民或者有非居民控制人的消极非金融机构持有的金融账户。
个人存款挂失业务办理，遵循个人客户电子签名及凭证电子化的规范流程，实现电子签名的，系统自动生成电子化凭证并进行电子存储。
不通存通兑的储蓄存折、储蓄存单，挂失止付仅可在开户网点办理
开立定期存款账户时，对于支持办理自动转存的存款产品，默认状态为自动转存。客户可根据本人意愿，设定到期是否自动转存，选择自动转存的，到期后存款及利息自动续存，续存的存款产品种类及期限与原存款产品种类及期限相同。自动转存后未到期的定期存款支取视同提前支取处理。
自动转存后未到期的定期存款支取视同提前支取处理。
查询业务，需客户凭本人有效身份证件及账户介质，经联网核查或其他有效识别方式验证后办理。客户在电子渠道、自助渠道办理查询业务，经身份验证通过后办理。
单笔人民币5,000元（含）以上的现金汇款业务，需客户凭本人有效身份证件，经联网核查或其他有效识别方式验证后办理。
2018年11月24日版本针对批量新增客户，增加疑似同一客户的系统自动校验，根据客户证件类型和证件号码进行判断，若与存量客户的证件类型和证件号码一致，则系统提示存在疑似同一客户。如经核实确认非同一客户，再通过“客户信息新增与维护”交易进行单笔新增。
2018年11月24日版本新增个人客户证件有效期系统自动校验，根据国家相关法律规定，针对证件类型为居民身份证的情况，当有效期录入“长期有效”时，系统将自动校验客户年龄与有效期的关联关系，即客户满46周岁（含）以上，证件有效期才允许录入“长期有效”，否则系统将提示进一步核对。
2018年9月15日版本针对存款借记卡预留手机号中“同一手机号码多人使用”的情况，新增客户手机号验证功能。通过此功能，可以实现对客户本人或其配偶、子女、父母名下留存该手机号的验证，并对验证通过的手机号码打上“已验证”标识，同时对其他客户名下留存该手机号码的情况打上“未验证”标识，提升客户手机号码的准确性，满足唯一性要求。
2018年7月27日版本优化“客户信息批量新增”交易的数据导入模板，进一步细化“职业”分类，根据新的“职业”数据标准，将原数据导入模板中“职业”分类为“不便分类的其他从业人员”进一步细化为 “学龄前儿童”、“学生”、“离退休人员”、“自由职业”、“无业”、“其他不便分类的从业人员”。
2018年7月27日版本在“客户信息新增与维护”交易中，针对存量客户身份证件有效期不符合现有业务规则的情况，前台展示时将其置空，提示重新录入客户身份证件有效期。
