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客户自被要求提供之日起九十日内未能提供声明文件的, 应将其账户视为非居民金融账户管理。按照其国籍（注册地址所在地）和原有声明文件等信息一并确定其税收居民国（地区）。对于机构账户，还应当将其视为消极非金融机构管理。
各级机构应当持续关注新开及存量客户的信息变更情况，当账户持有人国籍、证件类型、电话、地址等信息发生变更且表明账户持有人税收居民身份可能变化以导致原有声明文件信息不准确或者不可靠时，客户经理或营业网点人员应要求账户持有人或机构授权人重新提供有效声明文件。
涉税信息尽职调查范围包括新开账户涉税信息尽职调查和存量账户涉税信息尽职调查。新开账户是指2017年7月1日以后在我行开立的，由个人或者机构持有的金融账户。账户持有人在2017年6月30日（含）前已撤销其在我行的全部账户，但在2017年7月1日（含）后在我行重新开立的金融账户，属于新开账户。
《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》中“非居民金融账户”，是指在我国境内的金融机构开立或者保有的、由非居民或者有非居民控制人的消极非金融机构持有的金融账户。
个人存款挂失业务办理，遵循个人客户电子签名及凭证电子化的规范流程，实现电子签名的，系统自动生成电子化凭证并进行电子存储。
不通存通兑的储蓄存折、储蓄存单，挂失止付仅可在开户网点办理
开立定期存款账户时，对于支持办理自动转存的存款产品，默认状态为自动转存。客户可根据本人意愿，设定到期是否自动转存，选择自动转存的，到期后存款及利息自动续存，续存的存款产品种类及期限与原存款产品种类及期限相同。自动转存后未到期的定期存款支取视同提前支取处理。
自动转存后未到期的定期存款支取视同提前支取处理。
查询业务，需客户凭本人有效身份证件及账户介质，经联网核查或其他有效识别方式验证后办理。客户在电子渠道、自助渠道办理查询业务，经身份验证通过后办理。
单笔人民币5,000元（含）以上的现金汇款业务，需客户凭本人有效身份证件，经联网核查或其他有效识别方式验证后办理。
2018年11月24日版本针对批量新增客户，增加疑似同一客户的系统自动校验，根据客户证件类型和证件号码进行判断，若与存量客户的证件类型和证件号码一致，则系统提示存在疑似同一客户。如经核实确认非同一客户，再通过“客户信息新增与维护”交易进行单笔新增。
2018年11月24日版本新增个人客户证件有效期系统自动校验，根据国家相关法律规定，针对证件类型为居民身份证的情况，当有效期录入“长期有效”时，系统将自动校验客户年龄与有效期的关联关系，即客户满46周岁（含）以上，证件有效期才允许录入“长期有效”，否则系统将提示进一步核对。
