多选题
入金、出金限额以及账户余额下列说法正确的是:
A
I类户无账户余额以及出入金限额限制。
B
Ⅱ类户购买投资理财等金融产品、个人贷款、与绑定账户之间资金相互划转时无出入金限额限制。面对面开立的Ⅱ类户由非绑定账户转入资金、存入现金日累计限额合计为1万元,年累计限额合计为20万元;消费和缴费、向非绑定账户转出资金、取出现金日累计限额合计为1万元,年累计限额合计为20万元。
C
Ⅲ类户任一时点账户余额不得超过2000元。Ⅲ类户与绑定账户之间资金相互划转、发放和归还小额消费贷款时无出入金限额限制。面对面开立的Ⅲ类户由非绑定账户转入资金日累计限额合计为2000元,年累计限额合计为5万元;消费和缴费、向非绑定账户转出资金日累计限额合计为2000元,年累计限额合计为5万元。
D
非面对面开立的Ⅱ类户消费和缴费、向非绑定账户转出资金、取出现金日累计限额合计为1万元,年累计限额合计为20万元。非面对面开立的Ⅲ类户消费和缴费、向非绑定账户转出资金日累计限额合计为2000元,年累计限额合计为5万元。
答案解析
正确答案:ABCD
题目纠错
相关题目
单选题
国内信用证业务中,交单期为提交运输单据的信用证所注明的货物装运后必须交单的特定日期(不能迟于信用证有效期),受益人可在货物装运后至该期限之间交单。未规定该期限的,装运次日起15天为交单期。
单选题
空白印鉴卡经分管行长批准,可以由客户经理双人代为领取。未打印信息的空白印鉴卡一律不得带离柜面。
单选题
空白银行承兑汇票必须凭承兑协议按份出售。
单选题
保管空白银行本票的人不能同时保管结算章。
单选题
对于“印鉴不清”的支票,开户银行应当填制“空头支票报告书”向人民银行上海分行报告。
单选题
和存款人有经济往来的单位要求查询存款人账户存款的,银行应当严格审查单位公函和经办人工作证件后办理。
单选题
开户行依据反洗钱等相关规定,收集客户填写的有关表单,做好客户身份识别、非居民涉税信息尽职调查、可疑交易监测及报告等工作,防范利用企业账户从事洗钱和恐怖融资活动风险。
单选题
企业银行结算账户资料应建立专门档案,“一户一档”保管,保管期限为账户撤销后10年。
单选题
企业银行结算账户自开立之日即可办理收付款业务。
单选题
企业自由贸易账户、银行同业账户属企业银行账户,其基本存款账户、临时存款账户业务纳入核准制该备案制范畴。
