有下列情形之一的，营业机构有权拒绝开户：

申请人和收款人都为个人时不能签发转帐银行汇票。

国内信用证业务中，商业发票是说明卖方履约的中心单据，在全部单据中起中心作用，发票中的货物描述必须与信用证规定相符，其他单据可使用货物统称，但不得与信用证规定的货物描述有抵触。

国内信用证业务中，交单期为提交运输单据的信用证所注明的货物装运后必须交单的特定日期（不能迟于信用证有效期），受益人可在货物装运后至该期限之间交单。未规定该期限的，装运次日起15天为交单期。

空白印鉴卡经分管行长批准，可以由客户经理双人代为领取。未打印信息的空白印鉴卡一律不得带离柜面。

空白银行承兑汇票必须凭承兑协议按份出售。

保管空白银行本票的人不能同时保管结算章。

对于“印鉴不清”的支票，开户银行应当填制“空头支票报告书”向人民银行上海分行报告。

和存款人有经济往来的单位要求查询存款人账户存款的，银行应当严格审查单位公函和经办人工作证件后办理。

开户行依据反洗钱等相关规定，收集客户填写的有关表单，做好客户身份识别、非居民涉税信息尽职调查、可疑交易监测及报告等工作，防范利用企业账户从事洗钱和恐怖融资活动风险。

企业银行结算账户资料应建立专门档案，“一户一档”保管，保管期限为账户撤销后10年。