营业机构对代理人身份信息的核验应比照本人申请开立银行账户进行，登记代理人和被代理人的身份基本信息，留存代理人和被代理人有效身份证件的复印件、影印件或电子影像以及委托书原件等，有条件的可留存开户过程的音频或视频等。

在支付票据款项前，司法机关不得扣划银行承兑汇票保证金，但可以冻结。

个人在票据上的签章，应为该个人本名的签名。

申请人和收款人都为个人时不能签发转帐银行汇票。

国内信用证业务中，商业发票是说明卖方履约的中心单据，在全部单据中起中心作用，发票中的货物描述必须与信用证规定相符，其他单据可使用货物统称，但不得与信用证规定的货物描述有抵触。

国内信用证业务中，交单期为提交运输单据的信用证所注明的货物装运后必须交单的特定日期（不能迟于信用证有效期），受益人可在货物装运后至该期限之间交单。未规定该期限的，装运次日起15天为交单期。

空白印鉴卡经分管行长批准，可以由客户经理双人代为领取。未打印信息的空白印鉴卡一律不得带离柜面。

空白银行承兑汇票必须凭承兑协议按份出售。

保管空白银行本票的人不能同时保管结算章。

对于“印鉴不清”的支票，开户银行应当填制“空头支票报告书”向人民银行上海分行报告。

和存款人有经济往来的单位要求查询存款人账户存款的，银行应当严格审查单位公函和经办人工作证件后办理。