办理个人存款业务，按照法律法规、监管规定及建设银行反洗钱客户身份识别管理的要求应（ ）对客户本人及代理人进行有效的客户身份识别，完整登记、录入并保存客户身份基本信息。在业务存续期内，应对客户进行持续身份识别，及时采取持续监控、调高客户风险等级、限制客户交易、报送可疑交易报告等后续控制措施。

支付密码是指将支付凭证上的编码要素通过支付密码器系统按规定的算法进行计算，并填写到支付凭证上供银行核验的一组密码数据。支付密码长度为不少于16位的数字。

处理需要核对客户身份信息的业务时,柜员可自行选择通过身份证鉴别仪鉴别身份证件的真伪或者通过联网核查系统核对客户身份信息。

现金银行本票只能在本系统银行间使用,不得签发跨系统银行本票。

打码机可以在支行各网点之间自由调配。

打码机操作人员必须持证上岗，只需持有任何一种型号打码机的操作资格证，就可操作任意一款打码机。

验资户的预留银行签章由各出资者签章组成，与验资户户名不一致。

全国银行汇票是见票即付的票据，我行所有营业机构见票后都必须代理付款。

大额支付交易是指规定金额以上的人民币支付交易。

对我行发起的大额实时支付业务请求退回，原则上应采用“错误自纠”报文。

在以“印鉴不清”为理由退票时，应向人行提交支票复印件和特种转账凭证（退付出凭证专用）复印件。