（）的真实性、合法性、准确性、有效性，关系到国家资金的安全，建设银行职能的发挥及声誉。

金融机构在为客户办理业务时，如在规定期限内累计交易超过规定金额，但单笔交易低于规定金额的，可以不向反洗钱信息中心报告大额或可疑交易。

柜面人员、营销人员、客户经理等一线员工应充分发挥了解客户、熟悉业务的优势，开展客户身份识别、反洗钱名单监控、客户身份资料和交易记录保存工作，主动报告大额交易和可疑交易，配合反洗钱中心开展可疑交易分析等作业，留存必要工作记录。

对于洗钱高风险等级的客户，应采取加强客户身份识别措施；对于洗钱中高风险等级的客户，在一般客户身份识别基础上，开展特定客户身份识别。

银行在为企业办理免于外汇局登记的特殊退汇业务时，应在涉外收支申报交易附言中注明“特殊退汇”。（ ）

结汇待支付账户内的人民币资金可用于转存定期或购买银行保本理财产品。（ ）

小王赴美国参加某专业竞赛并获得奖金2万美元，银行可以凭材料为小王办理这笔奖金的入账的，

持有台湾居民身份证的个人可经由清算行或代理行渠道办理经常项目下往来大陆汇款跨境人民币，包括以账户持有人为收款人（即同名汇款）或其他收款人的台湾对大陆人民币汇款，每人每天不超过80000元人民币。

持澳门合法居留证件的个人经由清算行汇入跨境人民币且以汇款人为收款人的汇款，每人每月从澳门汇入的最高限额为50000元人民币

持香港居民身份证件的个人经由清算行汇入内地银行的跨境人民币，且以汇款人为收款人的汇款，每一汇款人每天汇入的最高限额为50000元人民币。

港澳台同胞可以办理跨境人民币业务。