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合规知识每日答题
2,350
多选题

下列属于操作风险外部事件方面表现形式的有( )。

A
外部欺诈
B
担保品管理不当
C
控制和报告不力
D
交通事故
E
自然灾害

答案解析

正确答案:ADE

解析:

操作风险可分为人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别,表现形式主要有:(1)员工方面表现为职员欺诈、失职违规、违反用工法律等。(2)内部流程方面表现为流程不健全、流程执行失败、控制和报告不力、文件或合同缺陷、担保品管理不当、产品服务缺陷、泄密、与客户纠纷等。(3)系统方面表现为信息科技系统和一般配套设备不完善。(4)外部事件方面表现为外部欺诈、自然灾害、交通事故、外包商不履责等。
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