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合规知识每日答题
2,350
多选题

有效的风险偏好框架的制定原则有( )。

A
董事会自上而下推动,各管理层级自下而上参与,能够被银行全体人员充分理解
B
风险偏好应融入集团的风险文化
C
在业务机会出现时,评估银行需要承担的风险,防止过度承担风险
D
涵盖子公司、第三方外包供应商等在风险地图内但不受银行直接控制的活动、运营和体系
E
确保有效的传导和信息共享机制,确保风险偏好可以有效地传递到集团内各个业务条线和各法人机构

答案解析

正确答案:ABCDE

解析:

有效的风险偏好框架的制定原则有以下几点:(1)确保有效的传导和信息共享机制,确保风险偏好可以有效地传递到集团内各个业务条线和各法人机构。(2)董事会自上而下推动,各管理层级自下而上参与,能够被银行全体人员充分理解。(3)风险偏好应融入集团的风险文化。(4)在业务机会出现时,评估银行需要承担的风险,防止过度承担风险。(5)能够适应业务和市场条件变化,及时调整业务条线或法律实体风险限额,并且确保金融机构总体风险偏好不变。(6)涵盖子公司、第三方外包供应商等在风险地图内但不受银行直接控制的活动、运营和体系。
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