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合规知识每日答题
2,350
单选题

高风险客户风控实行的原则不包括()。

A
动态管理
B
分级审批
C
审慎退出
D
立即退出

答案解析

正确答案:D

解析:

福祥e贷业务操作规程(试行)第五章规定:高风险客户实行“动态管理、分级审批、审慎退出”的原则。
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单选题

信息提供者违反本条例规定,向征信机构、金融信用信息基础数据库提供非依法公开的个人不良信息,未事先告知信息主体本人,情节严重或者造成严重后果的,由国务院征信业监督管理部门或者其派出机构对单位处( )的罚款;对个人处( )的罚款。

单选题

向金融信用信息基础数据库提供或者查询信息的机构违反本条例规定,有下列行为之一的,由国务院征信业监督管理部门或者其派出机构责令限期改正,对单位处5万元以上50万元以下的罚款;对直接负责的主管人员和其他直接责任人员处1万元以上10万元以下的罚款;有违法所得的,没收违法所得。给信息主体造成损失的,依法承担民事责任;构成犯罪的,依法追究刑事责任:( )

单选题

商业银行应当遵守中国人民银行发布的个人信用数据库标准及其有关要求,( )、( )、( )地向个人信用数据库报送个人信用信息。

单选题

商业银行办理下列业务,可以向个人信用数据库查询个人信用报告:( )

单选题

查询信用报告严格执行( )、( )、( )的原则。

单选题

通过征信业务管理系统查询的客户信用报告仅提供限时查看和打印功能,不得( )、( ),杜绝征信信息泄露风险。

单选题

要通过征信业务管理系统对征信操作行为进行全面监测。对( )、( )、( )等情况要进行重点监测,及时要求所在机构进行风险排查,杜绝风险隐患。

单选题

( )、( )、( )不得相互兼任。

单选题

征信合规与信息安全内部控制遵循( )和( )的原则。

单选题

客户信用报告查询要严格按照《征信业管理条例》和征信中心要求,遵循合规、审慎、保密原则,切实维护消费者金融权益,( )、( )、( )。

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