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合规知识每日答题
2,350
多选题

客户经理除按大额贷款所属贷款品种的要求进行调查外,还应调查以下主要内容( )。

A
客户的发展历程、发展前景,是否符合信用社的审慎稳健经营理念;客户组织架构的科学性、有效性,经营管理能力和业绩,产品质量及产量、销量、产值、利润的真实性;
B
关联企业的关联形式、关联程度及关联企业的资产负债与信用状况,关联企业的实际盈利能力;
C
与上下游客户、实际控制人、法定代表人、主要股东、管理层的大额资金往来是否存在真实交易背景;
D
社会融资规模及其合法性,大额债务到期履约情况,投资管理能力、筹资能力、债务的期限匹配和现金流情况,及调查人员、审查人员认为应该重点核查的其他内容。

答案解析

正确答案:ABCD

解析:

详见《大额贷款管理办法》第六条
合规知识每日答题

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