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2022财富管理业务销售人员考试
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判断题
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商业银行及其保险销售从业人员应当对投保人进行需求分析与风险承受能力测评,根据评估结果推荐保险产品,把合适的保险产品销售给有需求和承受能力的客户。

答案:A

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理财直接融资工具属于标准化债券类资产。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ee82-5981-d3a8-c0f9-29e3bb5dbe30.html
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商业银行可以先发行理财产品,但需在发行后3日内登录全国银行业理财信息登记系统进行登记并获得登记编码。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ee82-5981-d3a8-c0f9-29e3bb5dbe0c.html
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保险人计算保险费的依据,也是保险人承担赔偿或者给付保险金责任的最高限额称为()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ee82-5850-7f98-c0f9-29e3bb5dbe21.html
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从事理财业务的商业银行应当与每年度结束后()报送理财业务年度报告
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ee82-5850-73e0-c0f9-29e3bb5dbe23.html
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下列产品中,不属于银行代理销售的财富产品的是
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ee82-5850-77c8-c0f9-29e3bb5dbe18.html
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第三方存管业务主要包括( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ee82-58e7-c628-c0f9-29e3bb5dbe01.html
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关于全球投资业绩标准(GIPS),以下表述正确的是()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ee82-5850-8b50-c0f9-29e3bb5dbe00.html
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为了与投资者风险承受能力相匹配,商业银行可通过对理财产品进行拆分等方式,向风险承受能力等级低于理财产品风险等级的投资者销售拆分后的理财产品。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ee82-5981-d3a8-c0f9-29e3bb5dbe15.html
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评级为四级以上理财产品销售,允许在电子渠道销售。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ee82-5981-d3a8-c0f9-29e3bb5dbe47.html
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商业银行不得在风险承受能力评估过程中误导投资者或者代为操作,确保风险承受能力评估结果的真实性和有效性
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ee82-5981-d790-c0f9-29e3bb5dbe1c.html
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2022财富管理业务销售人员考试

商业银行及其保险销售从业人员应当对投保人进行需求分析与风险承受能力测评,根据评估结果推荐保险产品,把合适的保险产品销售给有需求和承受能力的客户。

答案:A

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相关题目
理财直接融资工具属于标准化债券类资产。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ee82-5981-d3a8-c0f9-29e3bb5dbe30.html
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商业银行可以先发行理财产品,但需在发行后3日内登录全国银行业理财信息登记系统进行登记并获得登记编码。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ee82-5981-d3a8-c0f9-29e3bb5dbe0c.html
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保险人计算保险费的依据,也是保险人承担赔偿或者给付保险金责任的最高限额称为()。

A. 保险价值

B. 保险金额

C. 保险责任

D. 保险范围

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从事理财业务的商业银行应当与每年度结束后()报送理财业务年度报告

A. 3个月内

B. 2个月内

C. 1个月内

D. 20天内

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ee82-5850-73e0-c0f9-29e3bb5dbe23.html
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下列产品中,不属于银行代理销售的财富产品的是

A. 基金

B. 保险

C. 股票

D. 理财公司理财产品

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第三方存管业务主要包括( )。

A. 客户签约关系传送

B. 资金转账

C. 账户查询

D. 资金清算

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关于全球投资业绩标准(GIPS),以下表述正确的是()。

A. 投资管理机构必须披露3年以上的业绩

B. GIPS业绩评价的基础是输入数据的真实、准确

C. 投资管理机构使用GIPS标准进行披露时,必须同时遵守它提供的两套标准

D. 它属于强制执行的业绩标准

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为了与投资者风险承受能力相匹配,商业银行可通过对理财产品进行拆分等方式,向风险承受能力等级低于理财产品风险等级的投资者销售拆分后的理财产品。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ee82-5981-d3a8-c0f9-29e3bb5dbe15.html
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评级为四级以上理财产品销售,允许在电子渠道销售。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ee82-5981-d3a8-c0f9-29e3bb5dbe47.html
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商业银行不得在风险承受能力评估过程中误导投资者或者代为操作,确保风险承受能力评估结果的真实性和有效性
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