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2022财富管理业务销售人员考试
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基金产品风险评价应当考虑以下哪些因素?()

A、招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例

B、基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度

C、基金管理人的净资产水平

D、基金的历史规模和持仓比例

答案:ABD

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以下资产属于非标准化债权类资产的有?
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理财产品销售机构应当建立健全档案管理制度,妥善保管投资者理财产品销售相关资料,保管年限不得低于( C )年
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ee82-5850-73e0-c0f9-29e3bb5dbe02.html
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商业银行应当定期披露()
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资产管理业务是指银行、信托、证券、基金、期货、保险资产管理机构、金融资产投资公司等金融机构接受投资者委托,对受托的投资者财产进行投资和管理的金融服务。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ee82-5981-cfc0-c0f9-29e3bb5dbe00.html
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国务院证券监督管理机构、国务院银行业监督管理机构对有下列( )情形之一的基金托管人,可以取消其基金托管资格:
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普通投资者可以申请转换为专业投资者,基金销售机构应当按照其意愿为其办理转化手续
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理财产品销售文件应当载明收取销售费、托管费、投资管理费等相关收费项目、收费条件、收费标准和收费方式。
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商业银行对超过60岁的投资者进行风险承受能力评估时,应当充分考虑投资者年龄、相关投资经验等因素。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ee82-5981-d3a8-c0f9-29e3bb5dbe04.html
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商业银行应当根据理财产品的性质和风险特征,设置适当的( ).
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ee82-58e7-ba70-c0f9-29e3bb5dbe12.html
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商业银行对取得的佣金应当如实全额入账,加强佣金集中管理,合理列支其保险销售从业人员佣金,严禁账外核算和经营。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ee82-5981-db78-c0f9-29e3bb5dbe23.html
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2022财富管理业务销售人员考试

基金产品风险评价应当考虑以下哪些因素?()

A、招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例

B、基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度

C、基金管理人的净资产水平

D、基金的历史规模和持仓比例

答案:ABD

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以下资产属于非标准化债权类资产的有?

A. 理财直接融资工具

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https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ee82-58e7-be58-c0f9-29e3bb5dbe06.html
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理财产品销售机构应当建立健全档案管理制度,妥善保管投资者理财产品销售相关资料,保管年限不得低于( C )年

A. 10

B. 15

C. 20

D. 30

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ee82-5850-73e0-c0f9-29e3bb5dbe02.html
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商业银行应当定期披露()

A. 当期发行和到期的理财产品类型、数量和金额、

B. 期末存续理财产品数量和金额

C. 列明各类理财产品的占比及其变化情况

D. 理财产品直接和间接投资的资产种类、规模和占比

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资产管理业务是指银行、信托、证券、基金、期货、保险资产管理机构、金融资产投资公司等金融机构接受投资者委托,对受托的投资者财产进行投资和管理的金融服务。
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国务院证券监督管理机构、国务院银行业监督管理机构对有下列( )情形之一的基金托管人,可以取消其基金托管资格:

A. 连续三年没有开展基金托管业务的

B. 违反《中华人民共和国证券投资基金法》规定且情节严重的

C. 连续两年基金托管业务出现亏损的

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理财产品销售文件应当载明收取销售费、托管费、投资管理费等相关收费项目、收费条件、收费标准和收费方式。
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商业银行对超过60岁的投资者进行风险承受能力评估时,应当充分考虑投资者年龄、相关投资经验等因素。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ee82-5981-d3a8-c0f9-29e3bb5dbe04.html
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商业银行应当根据理财产品的性质和风险特征,设置适当的( ).

A. 期限

B. 销售起点金额

C. 收益率

D. 现金分红

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ee82-58e7-ba70-c0f9-29e3bb5dbe12.html
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商业银行对取得的佣金应当如实全额入账,加强佣金集中管理,合理列支其保险销售从业人员佣金,严禁账外核算和经营。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ee82-5981-db78-c0f9-29e3bb5dbe23.html
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