A、买者自负,卖者有责原则,银行不得提供含有刚性兑付内容的理财产品介绍
B、客户中心原则,可以根据客户需求代客户签署相关文件
C、风险匹配原则,只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品
D、公平、公开、公正原则,充分揭示风险,保护客户合法权益,不得对客户进行误导销售
答案:ACD
A、买者自负,卖者有责原则,银行不得提供含有刚性兑付内容的理财产品介绍
B、客户中心原则,可以根据客户需求代客户签署相关文件
C、风险匹配原则,只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品
D、公平、公开、公正原则,充分揭示风险,保护客户合法权益,不得对客户进行误导销售
答案:ACD
A. 代理销售保险产品业务
B. 代理销售基金业务
C. 代理销售信托产品业务
D. 代理股票买卖业务
A. 活期存款
B. 国债
C. 中央银行票据
D. 政策性金融债券
E. 公司债
A. 柜面、智能柜员机
B. 丰收互联
C. 网上银行
D. 金融POS机
A. 0.8
B. 0.7
C. 0.6
D. 0.5
A. 商业银行联络方式及其他需要向投资者说明的内容
B. 投资者风险承受能力评估流程、评级具体含义以及适合购买的理财产品等相关内容
C. 投资者向商业银行投诉的方式和程度
D. 客户办理理财产品的流程,以及商业银行向客户进行信息披露的方式、渠道和频率
A. 三类机构各类资产管理业务的初始委托金额均为不低于100万元
B. 三类机构均可以依法设立子公司开展资产管理业务
C. 三类机构的资产管理业务均受中国证监会监管
D. 三类机构均可以接受单一客户委托设立资产管理计划
A. 直接或者间接利用他人提供或主动获取的内幕信息、未公开信息、商业秘密和客户信息 谋取利益
B. 违规利用职权为近亲属或者其他利益关系从事营利性经营活动提供便利条件
C. 直接或者间接向他人提供内幕信息、未公开信息、商业秘密和客户信息,明示或者暗示他人从事相关交易活动
D. 违规从事营利性经营活动,违规兼任可能影响其独立性的职务或者从事与所在机构或者投资者合法和利益相冲突的活动