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2022财富管理业务销售人员考试
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综合考虑客户所属的人生周期以及相匹配的风险承受能力等因素,向客户推荐适合的产品,此举符合银行开展理财产品销售应遵循的( )原则。

A、风险性

B、全面性

C、客观性

D、适当性

答案:D

2022财富管理业务销售人员考试
理财产品销售机构从事理财产品销售业务活动,有下列( )情形的,由银保监会及其派出机构依照法律法规予以处罚。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ee82-58e7-be58-c0f9-29e3bb5dbe0e.html
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某股票进行大比例折价配股时,由于负责该股票的研究员没有及时提醒,交易部和风险管理部也没有关注该配股信息,导致有该股票的基金没有参与配股,损害了持有人利益,该 风险事件的第一责任人是()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ee82-5850-8380-c0f9-29e3bb5dbe1c.html
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银行应当在代销业务与其他业务之间建立风险隔离制度,确保代销业务与其他业务在账户、资金和会计核算等方面严格分离。
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理财经理在客户填写开户资料的环节不仅要了解并与客户建立关系,更需要尽快完成开户和理财产品的推荐。
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理财业务从业人员受限应当具备的职业操守是( )。
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理财产品销售机构应当建立有效的理财产品销售业务投资者投诉处理机制,明确受理和处理投资者投诉的途径、程序和方式。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ee82-58e7-ba70-c0f9-29e3bb5dbe09.html
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如果股票基金的平均市盈率小于市场指数的市盈率,则可以认为该股票基金属于()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ee82-5850-8b50-c0f9-29e3bb5dbe07.html
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理财产品销售包括面向投资者开展的以下部分或全部业务活动()
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理财产品运作过程中所产生的费用,包括()
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关于基金销售机构对基金投资人风险承受能力调查和评价,以下说法正确的是()。
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题目内容
(
单选题
)
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2022财富管理业务销售人员考试

综合考虑客户所属的人生周期以及相匹配的风险承受能力等因素,向客户推荐适合的产品,此举符合银行开展理财产品销售应遵循的( )原则。

A、风险性

B、全面性

C、客观性

D、适当性

答案:D

2022财富管理业务销售人员考试
相关题目
理财产品销售机构从事理财产品销售业务活动,有下列( )情形的,由银保监会及其派出机构依照法律法规予以处罚。

A. 提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的

B. 未按照规定进行风险揭示或者信息披露的

C. 截留、挪用理财产品销售结算资金的

D. 按规定提供与理财产品持有人、理财产品投资运作相关的公开信息

E. 误导投资者购买与其风险承受能力不相匹配的理财产品的

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某股票进行大比例折价配股时,由于负责该股票的研究员没有及时提醒,交易部和风险管理部也没有关注该配股信息,导致有该股票的基金没有参与配股,损害了持有人利益,该 风险事件的第一责任人是()

A. 基金经理

B. 交易部负责人

C. 研究员

D. 风险管理部负责人

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ee82-5850-8380-c0f9-29e3bb5dbe1c.html
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银行应当在代销业务与其他业务之间建立风险隔离制度,确保代销业务与其他业务在账户、资金和会计核算等方面严格分离。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ee82-5981-d790-c0f9-29e3bb5dbe34.html
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理财经理在客户填写开户资料的环节不仅要了解并与客户建立关系,更需要尽快完成开户和理财产品的推荐。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ee82-5981-d790-c0f9-29e3bb5dbe39.html
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理财业务从业人员受限应当具备的职业操守是( )。

A. 诚实守信

B. 勤勉尽职

C. 公平竞争

D. 守法合规

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理财产品销售机构应当建立有效的理财产品销售业务投资者投诉处理机制,明确受理和处理投资者投诉的途径、程序和方式。

A. 途径

B. 进度

C. 程序

D. 方式

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如果股票基金的平均市盈率小于市场指数的市盈率,则可以认为该股票基金属于()。

A. 激进型基金

B. 防御型基金

C. 价值型基金

D. 成长型基金

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理财产品销售包括面向投资者开展的以下部分或全部业务活动()

A. 以展示、介绍、比较单只或多只理财产品部分或全部特征信息并直接或间接提供认购、申购、赎回服务等方式宣传推介理财产品;

B. 提供单只或多只理财产品投资建议

C. 为投资者办理理财产品认购、申购和赎回

D. 银保监会认定的其他业务活动

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理财产品运作过程中所产生的费用,包括()

A. 管理费

B. 交易结算费

C. 托管费

D. 增值税

E. 估值费

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关于基金销售机构对基金投资人风险承受能力调查和评价,以下说法正确的是()。

A. A、采用问卷等进行调查的,基金销售机构应当制定统一的问卷格式

B. 基金销售机构调查和评价基金投资人风险承受能力的方法应当严格保密

C. 基金销售机构可以采用当面、信、网络等方式对基金投资人的风险承受能力进行调查

D. 基金销售机构应当建立投资者评估数据库为投资者建立信息档案,并对投资者风险等级 进行动态管理

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