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银行考试银行考试
500
多选题

对套现的危害理解正确的是( )。

A
A、套现污染了社会风气;
B
B、套现是诈骗、洗钱案件滋生的土壤;
C

C、套现形成发卡行风险;
D
D、套现扰乱金融秩序。

答案解析

正确答案:ABCD
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银行考试银行考试

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单选题

商业银行应当在综合分析评估( )的基础上,科学审慎设计结构性存款,不得发行收益与实际承担风险不相匹配的结构性存款。

单选题

根据中国银保监会办公厅《关于进一步规范商业银行结构性存款业务的通知》的要求,商业银行应当严格区分结构性存款与其他存款,根据结构性存款业务性质和风险特征,建立健全结构性存款业务管理制度,包括( )等。

单选题

《存款保险条例》规定,投保机构有下列情形之一的,由存款保险基金管理机构责令限期改正;逾期不改正或者情节严重的,予以记录并作为调整该投保机构的适用费率的依据:

单选题

《存款保险条例》规定,存款保险基金管理机构的工作人员有下列行为之一的,依法给予处分:

单选题

《存款保险条例》规定,有下列情形之一的,存款人有权要求存款保险基金管理机构在本条例规定的限额内,使用存款保险基金偿付存款人的被保险存款:

单选题

《存款保险条例》规定,投保机构因重大资产损失等原因导致资本充足率大幅度下降,严重危及存款安全以及存款保险基金安全的,投保机构应当按照( )的要求及时采取补充资本、控制资产增长、控制重大交易授信、降低杠杆率等措施。

单选题

《存款保险条例》规定,投保机构应当按照存款保险基金管理机构的要求定期报送( )相关的其他必要资料。

单选题

《存款保险条例》规定,存款保险基金的来源包括( ):

单选题

销售人员从事理财产品销售活动,应当遵循以下原则( ):

单选题

商业银行应当建立异常销售的监控、记录、报告和处理制度,重点关注理财产品销售业务中的不当销售和误导销售行为,至少应当包括以下异常情况( ):

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