已采取多种措施，金融机构仍不能有效识别客户身份，存在较大合规风险，超出本机构风险管理能力的，应及时采取（ ）业务关系。

被担保人为境内企业时，该企业应有可借用外债规模，并且该外债规模不低于建设银行融资性对外担保额。

反洗钱系统及相关业务系统应以账户为单位，覆盖所有产品（含服务）和客户，及时、准确、完整采集和记录反洗钱管理所需信息。

人民币冠字号码信息至少保存12个月。

贸易双方以信用证进行结算，用银行信用代替了商业信用，可降低贸易风险。

当境外汇款申请书上显示的付款性质为预付货款时，交易附言必须显示“预付”字样。

未开办外汇业务的境内各级银行类分支机构，可向已开办外汇业务的机构推介外汇客户，但严禁以任何形式直接办理外汇业务，包括签署交易合同、开立账户、汇划资金、办理结售汇、处理信贷业务等。

银行为客户办理外汇业务时需要遵循“了解客户”、“了解业务”、“尽职审查”的“展业三原则”，包括采取有效措施调查客户背景、尽职调查交易的真实性和合规性，审慎办理外汇业务。

经常项目外汇业务是指在国际收支中经常发生的交易项目，主要包括货物贸易、服务贸易、收益和经常转移三类。

服务贸易项下收款，应入客户待核查账户。

名录登记、名录变更要求属地管理原则，金融机构不得为不在名录企业办理贸易外汇收支业务。