230、按对国库信息处理系统对账差错处理及上缴国库的规定,以下不属于该业务主要风险点的是
A. 审查不严,纳税人解约提供资料不齐全
B. 税款汇划不及时,被非法挪用
C. 日间存在多场次时未将所有场次都对账
D. 对对账中出现的差错未及时进行差错处理
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ee5d-bce2-b2c0-c0f9-29e3bb5dbe00.html
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585、贷款业务中,放款的主要风险点包括
A. 签名、印章属非有效签章。
B. 合同、借据当事人与签章不一致
C. 借据合计金额超过对应借款合同的金额。
D. 借据与出账通知书的金额、利率、期限、还款方式等重要要素信息不相符。
E. 发放时系统录入信息与文本信息不相符:产品类型、产品子类、放款账户、还款账户、金额、利率类型、还款方式、罚息、复利。
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289、金融机构在办理业务时发现假人民币,应当面加盖( )字样戳记,并对实物进行单独保管
A. 伪造币
B. 变造币
C. 假币
D. 以上都不对
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ee5d-bce2-ba90-c0f9-29e3bb5dbe0b.html
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178、在我行小额支付系统来账的后续处理中,以下描述不正确的是
A. 接收来账的当日执行“报表打印”交易,打印当日的来账清单专夹保管
B. 每日机构签退前,柜员操作“查询打印业务”交易,以查询当日未及时处理的来账挂账,做好记录,于当日或次日及时处理
C. 发送失败的退汇往账,注销后再重新退汇时,需在新的退汇凭证注明原退汇交易的日期、操作柜员、交易流水号和重汇原因
D. 若“联行来账凭证”作重空管理的联社,须执行“手工销号”交易,核销已使用的“联行来账凭证”
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ee5d-bce2-a708-c0f9-29e3bb5dbe13.html
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463、关于退股的交易处理,以下说法不正确的一项是
A. 客户须带齐证件、退股申请书、授权书等资料前往网点申请办理退股,经柜员审核、联社审批符合退股条件的,方可办理退股业务。
B. 根据客户的退股信息,由柜面发起[241025]退股交易。
C. 交易成功后,补登股金证。
D. 股金资料交还给客户。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ee5d-bce2-d5e8-c0f9-29e3bb5dbe11.html
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635、按银行卡业务规定,以下属于银行卡书面挂失业务的主要风险点的有
A. 客户提交的有效证件是否真实、有效,齐全
B. 单位卡代理办理,是否出具授权书及相关有效身份证件
C. 个人卡代理办理,是否出具代理人及持卡人有效身份证件
D. 对死亡等特殊情况,需要出具“死亡证明书”办理挂失
E. 未满18周岁的客户是否由监护人陪同办理
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ee5d-bda5-6680-c0f9-29e3bb5dbe16.html
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249、按支付结算业务中支票业务的相关规定,以下对空头支票的行政处罚描述不正确的是
A. 银行应按票面金额处以百分之五但不低于1千元的罚款
B. 持票人有权要求出票人赔偿支票金额2%的赔偿金
C. 对于一年内累计签发三张(含)以上空头支票或者与其预留的签章不符的支票的存款人,银行应停止其签发支票
D. 银行可向有关机关申请对出票人进行行政拘留
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ee5d-bce2-b2c0-c0f9-29e3bb5dbe13.html
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5、普通柜员提供投诉后续服务后,需将问题解决情况和客户意见通过什么方式反馈给( )
A. 个人业务顾问
B. 大堂经理
C. 被投诉柜员
D. 柜员主管
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ee5d-bce2-8bb0-c0f9-29e3bb5dbe04.html
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131、按照我行农信银资金清算系统个人账户通存通兑业务的规定,以下对其存款业务的后续处理描述不正确的是
A. 柜员将交易单盖经办人私章做当日记账凭证
B. 柜员将客户填写的“支付通存通兑业务委托书”、留存的客户身份证件复印件做记账凭证附件
C. 柜员将回单联连同相关资料(身份证、存折等)交还客户
D. 交易金额达到反洗钱标准的,做好相关登记工作
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ee5d-bce2-9f38-c0f9-29e3bb5dbe13.html
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655、珠江平安卡的使用范围包括有
A. 个人活期结算账户
B. 个人双整定期存款
C. 个人零存整取存款
D. 个人通知存款
E. 单位活期存款单位卡专户
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ee5d-bda5-6a68-c0f9-29e3bb5dbe12.html
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