574、单位定期存款开户业务风险点( )

A. 　柜员将《结算业务委托书》第而联和扣款凭证回单加盖业务章讫后,交给汇款人作受理回单,第三联加盖附件章作扣款凭证附件,第一联交录入柜员处理

B. 　打印的收费凭证,第一联加盖业务章讫作记账凭证,第二联加盖业务章讫作客户回单

C. 　因柜员错录信息而需要修改扣账流水的,修改后原结算业务委托书第二联仍作扣账凭证的附件

D. 　当日营业结束后,打印本网点“未汇“的扣账清单专夹保管,主管复核确认,并于第二日将款项及时汇出

A. 　全息图案、缩微文字、开窗和荧光

B. 　全息图案、磁性、开窗和荧光

C. 　全息图案、缩微文字、开窗和磁性

D. 　以上都不对

A. 　对申请资料审核不够仔细,审查申请资料是否符合制度、章程,审查入股人资格、股本金来源和入股后的股金持股比例是否超过银监部门规定最高比例。

B. 　严格审核客户的入股资格,客户必须持有一定金额的投资股,才能入资格股。

C. 　要监测社员(股东)的持股及变化情况,控制自然人和单个法人持股的总额不得超过规定的数额。

D. 　部分转股后,资格股剩余股数以及投资股股数必须符合规定的最低股数。

A. 　汇款人对汇出银行已经汇出的款项可以申请退汇

B. 　汇入银行对于收款人拒绝接受的汇款,应即办理退汇

C. 　汇入银行对于向收款人发出取款通知,经过2个月无法交付的汇款,应主动办理退汇

D. 　转汇银行可以受理汇款人或汇出银行对汇款的退汇

A. 正确

B. 错误

A. 　收回网银安全介质

B. 　提醒客户及时进行首次登陆设置和证书下载

C. 　所打印的汇款凭证作原始凭证

D. 　注销、录入、复核交易凭证按正常柜面汇兑凭证处理

E. 　打印手续费凭证或发票,第一联作业务传票,第二联交客户

A. 　销户证明资料原件、业务交易回单、销户申请书客户联等交还客户。

B. 　销户申请书银行留存联、销户证明资料复印件等与该账户开立、变更等相关资料一并专夹保管。

C. 　对于核准类账户销户的,销户申请书人民银行留存联交人行当地分支机构留存。

D. 　业务交易单作当天传票,客户交回的支票加盖‘作废’章,剪掉左上角后,连同销户取款的支票、重空交回清单等作当天传票的附件。

A. 　普通柜员物品箱上缴:非现金管理中心柜员通过‘[128101]普通柜员物品箱上缴’交易,查询打印重要空白凭证、其它物品及尾箱余额清单,与库存实物数量核对相符后进行物品箱上缴

B. 　现金中心柜员物品箱上缴:现金管理中心柜员通过‘[028101]现金中心柜员物品箱上缴’交易,完成所领用现金、重要空白凭证和其它物品的整体上缴以及相关清单、凭证的打印

C. 　柜员上缴物品箱后,物品箱状态更新为‘废止’状态

D. 　柜员上缴物品箱后,柜员不能进行涉及物品箱现金余额、重要空白凭证及其它物品数量和状态变化的交易

A. 　若“联行来账凭证”作重空管理的联社,须执行“手工销号”交易,核销已使用的“联行来账凭证”

B. 　发送失败的退汇往账,注销后再重新退汇时,需在新的退汇凭证注明原退汇交易的日期、操作柜员、交易流水号和重汇原因

C. 　每日机构签退前,柜员操作“大额查询打印业务”交易,以查询当日未及时处理的来账挂账,做好记录,于当日或次日及时处理

D. 　接收来账的当日执行“报表打印”交易,打印当日的来账清单专夹保管

A. 　未对银行卡真伪进行审核

B. 　在办理需提供身份证件的银行卡业务时,未严格按有关要求审核客户信息。银行卡卡面姓名与客户身份证件姓名不符等

C. 　无卡存款或转账存入银行卡账户未仔细核对存入账户户名

D. 　对于异地卡存、取款等交易,抹账时违规操作

E. 　签名条有样卡字样,签名条上无签名,有打洞、剪角、毁改、涂改痕迹