792、我行规定的支票是指出票人签发的,委托办理支票存款业务的银行或者其他金融机构在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。
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585、贷款业务中,放款的主要风险点包括
A. 签名、印章属非有效签章。
B. 合同、借据当事人与签章不一致
C. 借据合计金额超过对应借款合同的金额。
D. 借据与出账通知书的金额、利率、期限、还款方式等重要要素信息不相符。
E. 发放时系统录入信息与文本信息不相符:产品类型、产品子类、放款账户、还款账户、金额、利率类型、还款方式、罚息、复利。
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431、关于单位银行结算账户的存款人在银行开立基本存款账户,以下说法正确的是
A. 只能在银行开立一个基本存款账户
B. 只能在银行开立三个基本存款账户
C. 只能在银行开立五个基本存款账户
D. 只能在银行开立十个基本存款账户
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799、我行规定的验资存款账户是指公司(企业)因注册登记或增加资本,需办理验资而开的临时存款账户。
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500、日终签退前柜员必须将柜员现金箱内的有价单证( )与账务记录及《重要空白凭证、有价单证及其它有价值品保管使用登记簿》核对相符
A. 数量
B. 号码
C. 种类
D. 面值
E. 以上均可
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418、按银行卡业务的规定,关于持折换卡业务办理所需提交的材料不包括
A. 客户填写的‘个人客户开通业务申请书’。
B. 客户填写的‘借记卡业务申请表’
C. 客户提交存折。
D. 客户提交有效身份证件。
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137、按我行支付结算业务公共交易的规定,以下不属于中心头寸划付业务的主要风险点的选项是
A. 授权柜员把关不严,导致相关要素错录
B. 划拨凭证不真实、不一致、要素不正确、不完整、或替换
C. 授权柜员把关不严
D. 扣账后未能及时汇出汇款
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223、按我行对全国支票影像交换系统的规定,在集中模式的支票提出交易处理中,以下对网点柜面处理描述不正确的是
A. 资料审核无误后,录入柜员在柜面操作‘集中提出票据录入’交易进行票据要素录入
B. 系统复核不通过的,操作‘集中提出异常处理’交易进行行内修改,但不得退票
C. 复核柜员操作‘集中提出票据复核’交易,对已录入未复核的票据进行复核
D. 待所有记录复核完成后,柜员通过‘提出票据交接清单’交易打印交接清单,并与票据管理机构进行实物票据的交接
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108、从清算渠道来看,我行哪款POS产品可实现即时到账?
A. 直联POS
B. 间联POS
C. 两者均可以
D. 都不可以
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205、按我行小额支付系统通存通兑业务的规定,在通存业务业务流程中,属于后台柜员操作的流程是
A. 审核资料并受理
B. 审核打印信息,凭证交客户签名
C. 客户签名确认
D. 对可疑交易做反洗钱登记
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