776、银行应依法为存款人的银行结算账户信息保密,对单位银行结算账户的存款和有关资料,除国家法律、行政法规另有规定外,银行有权拒绝任何单位或个人查询。
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483、下列关于股金转让/转换管理的主要风险点,说法不正确的一项是
A. 对申请资料审核不够仔细,审查申请资料是否符合制度、章程,审查入股人资格、股本金来源和入股后的股金持股比例是否超过银监部门规定最高比例。
B. 严格审核客户的入股资格,客户必须持有一定金额的投资股,才能入资格股。
C. 要监测社员(股东)的持股及变化情况,控制自然人和单个法人持股的总额不得超过规定的数额。
D. 部分转股后,资格股剩余股数以及投资股股数必须符合规定的最低股数。
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342、我行个人客户信息维护过程中,以下对系统提示“客户的身份证件已超过有效期”或“非实名制客户”的处理方法描述错误的是
A. 请客户出示有效身份证件(如非本人办理还需提供代办人的有效身份证件),由受理柜员对客户提交的有效身份证件进行真实性、有效性的审核
B. 对由代理人办理的,还须审验代理人有效身份证件的真实性和有效性,如提供中国公民身份证件应通过联网核查系统核查身份证件是否真实有效
C. 如实在无法提供有效身份证件,仍可继续办理其他业务,但须告知客户在下次办理业务时应携带有效身份证件
D. 在核对身份证件无误的情况下,应先通过“[062001]个人客户基本信息创建”交易对客户证件信息进行维护,并根据真实情况维护“客户类别”及“客户核实结果”
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31、按我行关于银行职业道德规范的相关规定,在忠于职守中,以下对具有临危不惧、坚守岗位的崇高献身精神的要求,描述不正确的是
A. 银行从业人员在日常工作中要时刻提高警惕
B. 银行从业人员在日常工作中严格制度,堵塞漏洞,加强防范
C. 在银行账款一旦遭到侵袭时,每一个银行从业人员都要坚守岗位
D. 在银行账款一旦遭到侵袭时,每一个银行从业人员都要以保护自身生命安全为第一要务
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732、柜员为个人客户建立客户号时错误录入客户信息,当发现错误时客户还没离开网点的,柜员应马上通知客户,让客户协助办理账户信息的修改处理,如错输客户姓名,且客户已开立活期存折账户或定期存折、存单账户等时,应在更改户名后,立即帮客户办理存折或存单的更换操作。
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641、以下关于办理个人金融IC卡销户圈提业务的主要风险点的描述正确的是
A. 销户圈提支出金额与圈提的金额、查询的补登账户余额是否一致
B. 以转账方式销户圈提时,转入账号是否与客户提供的一致
C. 柜员录入的卡号是否正确
D. 销户圈提的日期是否已过清算周期(销卡日期+21日)
E. 客户提交的有效证件、带有领取电子现金说明的业务凭证是否真实、有效,齐全
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224、按照我行对广东金融结算服务系统来账业务的规定,在来账业务的交易处理中,以下对退汇来账挂账处理的操作描述不正确的是
A. 通过‘金融平台查询打印业务-来账查询处理’交易中的‘手工入账’按钮功能将汇划款项退还原汇款人
B. 通过‘大额查询打印业务-来账查询处理’中的‘退汇’按钮将资金再退回给对方行
C. 现金汇款退汇来账挂账,待划款项计入内部账后,发起‘现金退汇/退票/解付/错账处理’交易支取现金退回客户
D. 现金汇款退汇来账挂账,在业务处理完毕后,要求支取现金时客户提供原办理汇款业务时出示的有效身份证件。
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41、按职业道德基本规范的相关规定,以下对爱岗敬业中‘敬业’的含义及要求,描述不正确的是
A. 是指专心致力于所从事的职业
B. 用一种恭敬、严肃、负责的态度来对待自己的职业
C. 能主动掌握本职岗位所需要的基本技能,培养、锻炼从事本职工作的本领
D. 对自己的工作有一丝不苟、兢兢业业、埋头苦干、任劳任怨的强烈事业心和忘我精神
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651、在办理IC卡写卡异常处理业务,可导致IC卡电子现金圈存时出现‘交易成功而写卡异常’的情况有
A. 指定账户圈存
B. 补登圈存
C. 写卡异常处理
D. ATM的指定账户圈存
E. 指定账户圈提
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184、按照我行对广东金融结算服务系统来账业务的规定,在来账业务的特殊异常处理中,对“收到对方行发出的退汇申请,且已做入账查询”的,以下说法不正确的是
A. 对于已将来账款项记入收款人账户的,向对方行发出“不能退回”应答并注明理由
B. 对于对方行申请退回的来账,可转发至其他机构
C. 未贷记收款人账户的,需通过“来账清单查询”交易中“退汇”功能对该笔来账进行退汇
D. 未贷记收款人账户的,待退汇往账成功过账后,需再发出退回应答
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ee5d-bce2-aaf0-c0f9-29e3bb5dbe01.html
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